75. Za tímto účelem by příslušné orgány měly získat jasný přehled: a) o druzích činností, které má …

Za tímto účelem by příslušné orgány měly získat jasný přehled:

• a) o druzích činností, které má žádající úvěrová instituce v plánu provádět, včetně identifikace hlavních a vedlejších podnikatelských činností a druhů cílových zákazníků. Tato analýza by měla být funkční, aby bylo možné určit činnosti zahrnuté do povolení nebo v souladu s odstavcem 58 rozsah povolení, jakož i případnou dostupnost jiných vhodných režimů povolení. Přezkum by rovněž měl zajistit, aby příslušné orgány porozuměly souvisejícímu rizikovému profilu, včetně rizika praní peněz / financování terorismu, a dopadu na kapitálové požadavky, likviditu a potřeby financování, jakož i na uspořádání vnitřní správy a řízení;
• b) o zeměpisném rozložení činností, včetně jejich zamýšleného provádění prostřednictvím dceřiných podniků a poboček nebo prostřednictvím svobody poskytovat služby v rámci E U nebo ve třetí zemi, a o plánované budoucí expanzi. Zejména pokud obchodní model zahrnuje používání digitálních řešení, měly by příslušné orgány posoudit, zda plánované přeshraniční činnosti spadají do „svobody poskytování služeb“ nebo „práva usazování“. Analýza by měla podpořit mimo jiné chápání potřeby příslušných orgánů pro jakýkoliv další regulační požadavek na získání přístupu na cílové trhy (např. pasové oznámení), veškerá související regulační rizika a obchodní nebo finanční odůvodnění zamýšlené kor porátní struktury a zeměpisného rozložení. Měla by být podpořena i analýzou rizika praní peněz / financování terorismu spojeného s danou jurisdikcí prováděn ou v souvislosti s posuzováním struktury provádění činnosti. Pokud má žádající úvěrová instituce v ú myslu provádět velkou část svých činností mimo jurisdikci, kde předložila žádost o povolení, příslušný orgán by v souladu s 16. bodem odůvodnění směrnice o kapitálových požadavcích měl posoudit, zda volba jurisdikce, ve které byla podána žádost, má za cíl vyhnout se přísnějším regulačním normám (například pokud jde o režim AML/CFT) platících v jiném členském státě;
• c) o celkové strategii s cílem prozkoumat obchodní opodstatnění žádající úvěrové instituce, jakož i o celkové strategii skupiny, pokud je žadatel součástí skupiny. To zahrnuje přiměřené porozumění strategickým cílům, klíčovým hybným silám podnikání, veškerým zjištěným konkurenčním výhodám, kvantitativním a kvalitativním cílům podnikatelského plánu, včetně produktu nebo služby dané společnosti, její hodnotové nabídky a postavení na trhu.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/