75. Na tento účel by príslušné orgány mali dosiahnuť jasný názor na: (a) typy činností, ktoré …

Na tento účel by príslušné orgány mali dosiahnuť jasný názor na:

• (a) typy činností, ktoré žiadajúca úverová inštitúcia zamýšľa vykonávať, vrátane identifikácie hlavných a vedľajších oblastí obchodnej činnosti a typov cieľových klientov. Táto analýza by mala byť funkčná na určenie činností, na ktoré sa vzťahuje povolenie, alebo v súlade s odsekom 58, rozsahu povolenia, ako aj prípadne dostupnosti iných vhodných režimov povolenia. Preskúmanie by malo príslušnému orgánu poskytnúť aj pochopenie súvisiaceho rizikového profilu vrátane rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a vplyvu na kapitálové požiadavky, potreby likvidity a financovania, ako aj na interné riadiace mechanizmy.
• (b) geografické rozloženie činností vrátane ich plánovaného výkonu prostredníctvom dcérskych spoločností a pobočiek alebo prostredníctvom slobody poskytovať služby v rámci EÚ alebo v tretej krajine a plánované budúce rozšírenie. Najmä tam, kde obchodný model predpokladá používanie digitálnych riešení, by príslušné orgány mali posúdiť, či by plánované cezhraničné činnosti spadali pod „slobodu poskytovať služby“ alebo „právo u sadiť sa“. Analýza by mala okrem iného podporiť kompetentné orgány v chápaní potreby akejkoľvek ďalšej regulačnej požiadavky na získanie prístupu na cieľové trhy (napr. notifikácie o cezhraničnom pôsobení, tzv. passporting), akéhokoľvek súvisiaceho regulačného rizika a obchodného alebo finančného zdôvodnenia predpokladanej štruktúry a geografického rozloženia spoločnosti. Mala by byť podporená aj analýzou rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu súvisiaceho s jurisdikciou, ktorá sa vykonáva v kontexte posúdenia operačnej štruktúry. Ak žiadajúca úverová inštitúcia zamýšľa vykonávať veľkú časť svojich činností mimo jurisdikcie, v ktorej podala žiadosť o povolenie, príslušný orgán by mal v súlade s odôvodnením (16) CRD posúdiť, či výber jurisdikcie žiadosti má za cieľ vyhnúť sa prísnejším regulačným normám (napr. v súvislosti s režimom boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu) platným v inom členskom štáte.
• (c) celkovú stratégiu, skúmanie obchodných princípov žiadajúcej úverovej inštitúcie, ako aj celkovú skupinovú stratégiu, keď žiadateľ patrí do skupiny. To zahŕňa primerané pochopenie strategických cieľov, kľúčových obchodných faktorov, akejkoľvek identifikovanej konkurenčnej výhody, kvantitatívnych a kvalitatívnych cieľov obchodného plánu, vrátane produktu alebo služby spoločnosti, hodnotovej ponuky a postavenia na trhu.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/