75. U tu svrhu nadležna tijela trebaju steći jasan uvid u sljedeće: (a) vrste djelatnosti koje …

U tu svrhu nadležna tijela trebaju steći jasan uvid u sljedeće:

• (a) vrste djelatnosti koje kreditna institucija koja podnosi zahtjev namjerava obavljati, uključujući identifikaciju temeljnih i netemeljnih poslovnih linija i vrsta ciljanih potrošača. Ta analiza treba biti funkcionalna kako bi se njome utvrdile djelatnosti obuhvaćene odobrenjem za rad ili, u skladu s točkom 58 ., područjem primjene odobrenja za rad, kao i, ako je to primjenjivo, dostupnost drugih prikladni h sustava izdavanja odobrenja za rad. Nadležno tijelo provjerom također treba steći razumijevanje profila rizičnosti, uključujući rizik od pranja novca i financiranja terorizma, i učinka na kapitalne zahtjeve, likvidnost i potrebe za financiranjem, kao i na mehanizme internog upravljanja.
• (b) zemljopisnu raspodjelu djelatnosti, uključujući njihovo predviđeno obavljanje putem društava kćeri i podružnica ili na temelju slobode pružanja usluga unutar EU - a ili u trećoj zemlji te planirano buduće širenje. Ako je poslovnim modelom predviđena upotreba digitalnih rješenja, nadležna tijela osobito trebaju procijeniti hoće li predviđene prekogranične djelatnosti biti obuhvaćene „slobodom pružanja usluga” ili „pravom poslovnog nastana”. Analiza, među ostalim, treba nadležnim tijelima omogućiti razumijevanje potrebe za eventualnim dodatnim regulatornim zahtjevom u svrhu pristupa ciljanim tržištima (npr. obavijest o putovnici), svih povezanih regulatornih rizika te poslovne ili financijske logike za predviđenu korporativnu strukturu i zemljopisnu raspodjelu. To se razumijevanje također treba temeljiti na analizi rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s određenom jurisdikcijom, koja se provodi u kontekstu procjene operativne strukture. Ako kreditna institucija koja podnosi zahtjev namjerava obavljati značajni dio djelatnosti izvan države članice u kojoj je podnijela zahtjev za izdavanje odobrenja za rad, nadležno tijelo, u skladu s uvodnom izjavom 16. Direktive o kapitalnim zahtjevima, treba procijeniti je li svrha izbora države članice u kojoj se podnosi zahtjev izbjegavanje strožih regulatornih standarda (primjerice u pogledu sustava SPNFT - a) koji su na snazi u drugoj državi članici.
• (c) ukupnu strategiju, ispitujući poslovnu logiku kreditne institucije koja podnosi zahtjev, kao i ukupnu strategiju grupe, ako podnositelj zahtjeva pripada grupi. To obuhvaća primjereno razumijevanje strateških ciljeva, ključnih pokretača poslovanja, utvrđene konkurentske prednosti, kvantitativnih i kvalitativnih ciljeva poslovnog plana, uključujući proizvod ili uslugu društva, obećanu vrijednost i tržišnog pozicioniranja.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/