75. E célból az illetékes hatóságoknak világos képet kell kapniuk a következőkről: (a) a kérelmező …

E célból az illetékes hatóságoknak világos képet kell kapniuk a következőkről:

• (a) a kérelmező hitelintézet által folytatni kívánt tevékenységek típusai, beleértve a fő tevékenység és nem főtevékenység, valamint a megcélzott ügyfelek típusainak azonosítását. En nek az elemzésnek funkcionálisnak kell lennie az engedély hatálya alá tartozó tevékenységek vagy – a 58. bekezdéssel összhangban – az engedély hatályának, valamint adott esetben más megfelelő engedélyezési rendszerek rendelkezésre állásának meghatározásához. A felülvizsgálat célja továbbá, hogy az illetékes hatóság megértse a kapcsolódó kockázati profilt, beleértve a pénzmosási és terror izmusfinanszírozási kockázatot, valamint a tőkekövetelményekre, a likviditási és finanszírozási igényekre, valamint a belső irányítási rendszerekre gyakorolt hatást.
• (b) a tevékenységek földrajzi eloszlása, ideértve e tevékenységek leányvállalatokon és fióktelepeken keresztül, illetve a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján az EU-ban vagy harmadik országban tervezett végzését , valamint a tervezett jövőbeli bővítést. Különösen abban az esetben, ha az üzleti modell digitális megoldások alkalmazását irányozza elő , az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a tervezett határokon átnyúló tevékenységek a „szolgáltatásnyújtás szabadságának” vagy a „letelepedés szabadságának” hatálya alá tartoznak-e. Az elemzésnek támogatást kell többek között nyújtania ahhoz, hogy az illetékes hatóságok megértsék, hogy szükség van-e további szabályozási követelményekre a célpiacokhoz való hozzáféréshez (pl. az útlevéllel kapcsolatos értesítés), továbbá megértsék a kapcsolódó szabályozási kockázatokat, valamint a tervezett vállalati struktúra és földrajzi eloszlás üzleti vagy pénzügyi indokait. Ezt az adott joghatósághoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatnak az operatív struktúra értékelésével összefüggésben történő vizsgálatának is alá kell támasztania. Amennyiben egy kérelmező hitelintézet tevékenységeinek nagy részét azon a joghatóságon kívül kívánja végezni, ahol az engedély iránti kérelmet benyújtotta, az illetékes hatóságnak a CRD (16) preambulumbekezdésével összhangban vizsgálnia kell, hogy azért választották-e a kérelem szerinti joghatóságot, hogy megkerüljék egy másik tagállamban hatályban lévő szigorúbb szabályozási előírásokat (pl. a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó rendszer tekintetében).
• (c) az átfogó stratégia, amely ki fejti a kérelmező hitelintézet üzleti logikáját, valamint az átfogó csoportszintű stratégiát, ha a kérelmező egy csoporthoz tartozik. Ez magában foglalja a stratégiai célok, az üzlet főbb mozgatórugóinak, az esetlegesen azonosított versenyelőny, az üzleti terv mennyiségi és minőségi célkitűzéseinek, többek között a vállalat termékének vagy szolgáltatásának, az értékajánlatnak és a piaci pozícionálásnak a megfelelő megértését.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/