47. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů …

Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů stanovených v obecných pokynech orgánu EBA k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu, jakož i příslušné rizikové faktory vyplývající z posouzení rizik v rámci celého podniku a z odvětvového nebo vnitrostátního posouzení rizik v rozsahu, v jakém je toto posouzení k dispozici. Rizikové faktory by měly přinejmenším zahrnovat:

• a) převody, které překračují předem stanovenou prahovou hodnotu s ohledem na průměrnou hodnotu převodů, které běžně zpracovávají, a na to, co představuje neobvykle velký převod, a to na základě jejich konkrétního obchodního modelu;
• b) převody, u nichž se poskytovatel PSP plátce, původce nebo příjemce, poskytovatel CASP původce, poskytovatel PSP příjemce nebo poskytovatel CASP příjemce nacházejí v zemích nebo na územích, na něž se vztahují omezující opatření, včetně cílených finančních sankcí, nebo v zemích či na územích, u nichž existuje vysoké riziko obcházení omezujících opatření nebo cílených finančních sankcí;
• c) převody, u nichž poskytovatel PSP plátce, původce nebo příjemce, poskytovatel CASP původce, poskytovatel PSP příjemce nebo poskytovatel CASP příjemce sídlí v zemi spojované s vysokým rizikem praní peněz a financování terorismu, mimo jiné:
• i) v zemích, které Evropská komise označila za vysoce rizikové v souladu s článkem 9 směrnice (EU) 2015/849; a
• ii) v zemích, které na základě věrohodných zdrojů, jako jsou hodnocení, vzájemná hodnocení, hodnotící zprávy nebo zveřejněné navazující zprávy, mají požadavky v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu, které nejsou v souladu se směrnicí (EU) 2015/849 nebo doporučeními výboru FATF, a v zemích, které tyto požadavky účinně neprovedly;
• d) převody, u nichž se poskytovatel PSP plátce, poskytovatelé CASP, IPSP nebo ICASP původce, poskytovatel PSP nebo CASP příjemce nacházejí v zemi, která na základě veřejně dostupných informací dosud neprovedla povinnost získávat, uchovávat a předávat informace o původci a příjemci při provádění bezhotovostních převodů a převodů kryptoaktiv;
• e) převody se subjekty se sídlem ve třetí zemi, která nemá režimy udělování licencí nebo nereguluje činnost poskytovatelů PSP v případě převodů peněžních prostředků a činnost poskytovatelů CASP v případě převodů kryptoaktiv;
• f) převody s nehostovanou adresou;
• g) převody z účtů, adres nebo peněženek nebo na účty, adresy nebo peněženky, o nichž je známo, že souvisejí s podezřelou činností;
• h) záznam o nedodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu předchozího poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v řetězci převodu, a to na základě veřejně dostupných informací;
• i) převody od poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, o němž bylo zjištěno, že opakovaně neposkytuje požadované informace bez řádného důvodu, nebo od poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, o němž bylo již dříve známo, že v řadě případů neposkytl požadované informace bez řádného důvodu, i když tak nečinil opakovaně;
• j) použití jiných metod k provádění vrstvení (layeringu) transakcí, které brání vysledování kryptoaktiv tím, že zakrývá stopu vedoucí k původci, mimo jiné včetně:
• i) přijatých peněžních prostředků a kryptoaktiv, které se rychle převádějí dál, čímž se uměle prodlužuje řetězec převodu;
• ii) metod, produktů nebo služeb zvyšujících anonymitu, mimo jiné včetně anonymizační směšovací nebo zaměňovací služby, anonymizérů internetového protokolu (IP) a skrytých (stealth) adres.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/