47. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …

MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų nustatyti rizikos veiksnius, remdamiesi EBI gairėse dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos veiksnių nustatytais rizikos veiksniais, taip pat atitinkamais rizikos veiksniais, nustatytais jų veiklos rizikos vertinime, ir sektoriaus arba nacionaliniu rizikos vertinimu, jei jis yra atliktas. Rizikos veiksniai turėtų apimti bent:

• a) pervedimus, kurie viršija iš anksto nustatytą vertės ribą, atsižvelgiant į vidutinę reguliariai apdorojamų pervedimų vertę ir koks pervedimas yra neįprastai didelis, remiantis konkrečiu jų veiklos modeliu;
• b) pervedimus, kai mokėtojas, iniciatorius, gavėjas, naudos gavėjas, mokėtojo MPT, iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas, gavėjo MPT arba naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas yra šalyse ar teritorijose, kurioms taikomos ribojamosios priemonės, įskaitant tikslines finansines sankcijas, arba šalyse ar teritorijose, kuriose yra didelė rizika apeiti ribojamąsias priemones arba tikslines finansines sankcijas;
• c) pervedimus, kai mokėtojas, iniciatorius, gavėjas, naudos gavėjas, mokėtojo MPT, iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas, gavėjo MPT arba naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas yra įsteigti šalyje, kurioje kyla didelė PP / TF rizika, įskaitant (bet ne tik):
• i) šalis, kurias Europos Komisija pagal Direktyvos (ES) 2015/849 9 straipsnį pripažino didelės rizikos šalimis; ir
• ii) valstybes, kuriose, remiantis patikimais šaltiniais, pavyzdžiui, vertinimais, tarpusavio vertinimais, vertinimo ataskaitomis arba paskelbtomis tolesnių veiksmų ataskaitomis, kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu reikalavimai neatitinka Direktyvos (ES) 2015/849 arba FATF rekomendacijų, ir šalis, kurios tų reikalavimų veiksmingai neįgyvendino;
• d) pervedimus, kai mokėtojo MPT, iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas, TMPT, tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas, naudos gavėjo MPT arba gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas yra šalyje, kuri, remiantis viešai prieinama informacija, dar neįvykdė prie volės gauti, saugoti ir perduoti informaciją apie iniciatorių ir naudos gavėją atliekant laidinius ir virtualiojo turto pervedimus;
• e) pervedimus tarp subjektų, įsikūrusių trečiojoje šalyje, kurioje licencijavimo tvarka nenustatyta arba MPT veikla vykdant lėšų pervedimus ir kriptoturto paslaugų teikėjo veikla pervedant kriptoturtą nereguliuojama;
• f) pervedimus pasitelkiant saviprieglobius adresus;
• g) pervedimus iš sąskaitų, adresų ar piniginių, kurie, kaip žinoma, susiję su įtartina veikla, arba pervedimus į juos;
• h) vieša informacija pagrįstas neigiamas ankstesnio MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo pervedimo grandinėje KPP / KTF atitikties įrašas;
• i) pervedimus iš MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo, kurie, kaip nustatyta, pakartotinai nepateikia reikalaujamos informacijos be pateisinamos priežasties, arba iš MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo, apie kuriuos anksčiau buvo žinoma, kad jie keletą kartų nepateikė reikalaujamos informacijos be pateisinamos priežasties, net jei jie nenusižengė pakartotinai;
• j) kitų metodų naudojimą sandorių sluoksniavimui, kuris trukdo atsekti kriptoturtą ir užmaskuoja veiksmų seką, vedančią atgal prie iniciatoriaus, įskaitant (bet ne tik):
• i) lėšas ir kriptoturtą, gautus ir greitai pervestus toliau, taip dirbtinai plečiant pervedimų grandinę;
• ii) anonimiškumo didinimo metodus, produktus ar paslaugas, įskaitant (bet ne tik) maišytuvus, interneto protokolo (IP) nuasmeninimo įrenginius ir slaptus adresus.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/