47. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi määritellä riskitekijät, jotka koskevat …

PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi määritellä riskitekijät, jotka koskevat rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevissa EPV:n ohjeissa esitettyjä riskejä sekä niiden liiketoiminnan kattavasta riskiarvioinnista ja toimialakohtaisesta tai kansallisesta riskiarvioinnista saatuja keskeisiä riskitekijöitä siinä laajuudessa kuin tietoja on saatavilla. Riskitekijöihin pitäisi sisältyä vähintään

• a) siirrot, jotka ylittävät ennalta määritellyn kynnysarvon, ottaen huomioon rutiininomaisesti käsiteltävien siirtojen keskimääräisen arvon ja sen, mikä on epätavallisen suuri siirto tarkasteltuna erityisen liiketoimintamallin perusteella
• b) siirrot, joissa maksaja, siirron toimeksiantaja, maksunsaaja, siirronsaaja, maksajan PSP, siirron toimeksiantajan CASP, maksajan PSP tai siirronsaajan CASP sijaitsevat maissa tai alueilla, joihin sovelletaan rajoittavia toimenpiteitä, mukaan lukien kohdennetut talouspakotteet, tai maissa tai alueilla, joihin liittyy suuri riski rajoittavien toimenpiteiden tai kohdennettujen talouspakotteiden kiertämisestä
• c) siirrot, joissa maksaja, siirron toimeksiantaja, maksunsaaja, siirronsaaja, maksajan PSP, siirron toimeksiantajan CASP, maksajan PSP tai siirronsaajan CASP sijaitsee maassa, johon liittyy suuri rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski, muun muassa
• i) maat, jotka Euroopan komissio on yksilöinyt suuririskisiksi maiksi direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan mukaisesti
• ii) maat, joiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevat vaatimukset eivät ole uskottavien lähteiden, kuten arviointien, keskinäisten arviointien, arviointiraporttien tai julkaistujen seurantaraporttien perusteella direktiivin (EU) 2015/849 tai rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (FATF) suositusten mukaisia, ja maat, jotka eivät ole tehokkaasti panneet näitä vaatimuksia täytäntöön
• d) siirrot, joissa maksajan PSP, siirron toimeksiantajan CASP, IPSP, ICASP, maksunsaajan PSP tai edunsaajan CASP sijaitsee maassa, joka ei ole julkisesti saatavilla olevien tietojen perusteella vielä pannut täytäntöön velvoitetta hankkia, säilyttää ja toimittaa tietoja siirron toimeksiantajasta ja siirronsaajasta tilisiirtojen ja virtuaalivarojen siirron yhteydessä
• e) siirrot sellaisessa kolmannessa maassa sijaitsevien yhteisöjen kanssa, jossa ei ole toimilupajärjestelmiä tai jossa ei säännellä PSP:n toimintaa varainsiirtojen osalta eikä CASP:n toimintaa kryptovarojen siirtojen osalta
• f) isännöimättömiin osoitteisiin liittyvät siirrot
• g) siirrot tileiltä tai tileille, osoitteista tai osoitteisiin, lompakoista tai lompakoihin, joiden tiedetään olevan yhteydessä epäilyttävään toimintaan
• h) kielteiset tiedot aiemman PSP:n, IPSP:n, CASP:n tai ICAP:n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisesta toimitusketjussa julkisesti saatavilla olevien tietojen perusteella
• i) siirrot PSP:lta, IPSP:lta, CASP:lta tai ICASP:lta, jonka on todettu toistuvasti jättäneen toimittamatta vaadittuja tietoja ilman perusteltua syytä, tai PSP:lta, jonka tiedetään jättäneen aiemmin toimittamatta vaadittuja tietoja useaan otteeseen ilman hyvää syytä, vaikka toimittamatta jättäminen ei olisi ollut toistuvaa
• j) muiden tekniikoiden käyttö tapahtumien kerrostamiseksi, mikä estää kryptovarojen jäljittämisen salaamalla siirron toimeksiantajaan johtavan jäljen, muun muassa seuraavissa tilanteissa:
• i) vastaanotetut varat ja kryptovarat, jotka siirretään nopeasti eteenpäin, jolloin siirtoketju pidentyy keinotekoisesti
• ii) anonymiteettiä parantavat tekniikat, tuotteet tai palvelut, muun muassa mikserit tai sekoittimet, IP-anonymisoijat ja salaiset osoitteet.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/