47. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да определят рисковите фактори въз основа на тези, посочени в …

ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да определят рисковите фактори въз основа на тези, посочени в Насоките на ЕБО относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ, както и съответните рискови фактори от собствената оценка на риска за цялата стопанска дейност и секторната или националната оценка на риска, доколкото такава е налична. Рисковите фактори следва да включват най - малко:

• а) преводи или прехвърляния, които надвишават предварително определен праг, като се взема предвид средната стойност на преводите или прехвърлянията, които те обичайно обработват, и това, което представлява необичайно голям превод или голямо прехвърляне въз основа на техния конкретен бизнес модел;
• б) преводи или прехвърляния, при които платецът, инициаторът, получателят, бенефициерът, ДПУ на платеца, ДУК на инициатора, ДПУ на получателя или ДУК на бенефициера се намират в държави или територии, които са обект на ограничителни мерки, включително целенасочени финансови санкции, или в държави или територии, които представляват висок риск от заобикаляне на ограничителните мерки или целенасочените финансови санкции;
• в) преводи или прехвърляния, при които платецът, инициаторът, получателят, бенефициерът, ДПУ на платеца, ДУК на инициатора, ДПУ на получателя или ДУК на бенефициера са установени в държава, свързана с висок риск от ИП/ФТ, включително, но не само:
• i) държавите, определени като високорискови от Европейската комисия в съответствие с член 9 от Директива (ЕС) 2015/849; и
• ii) държави, които въз основа на надеждни източници, например оценки, взаимни оценки, доклади за оценка или публикувани доклади за последващи действия, имат изисквания за борба с ИП/ФТ, които не са в съответствие с Директива (ЕС) 2015/849 или препоръките на Специалната група за финансови действия (FATF), и държави, които не са приложили ефективно тези изисквания;
• г) преводи или прехвърляния, при които ДПУ на платеца, ДУК на инициатора, МДПУ, МДУК, ДПУ на получателя или ДУК на бенефициера се намират в държава, която въз основа на публично достъпна информация все още не е въвела задължението за получаване, съхраняване и предаване на информация за инициатора и бенефициера при извършване на електронни преводи и прехвърляния на виртуални активи;
• д) преводи или прехвърляния със субекти, установени в трета държава, която няма лицензионни режими или не регулира дейността на ДПУ в случай на преводи на средства и дейности на ДУК в случай на прехвърляния на криптоактиви;
• е) преводи или прехвърляния със самостоятелно хоствани адреси;
• ж) преводи или прехвърляния от или към сметки, адреси или портфейли, за които е известно, че са свързани с подозрителна дейност;
• з) отрицателна репутация относно спазването на изискванията за борба с ИП/ФТ от предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето въз основа на публична информация;
• и) преводи или прехвърляния от ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, за които е установено, че многократно не предоставят изискваната информация без основателна причина, или от ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК, за които преди това е било известно, че не предоставят изискваната информация в редица случаи без основателна причина, дори ако това не е редовна практика;
• й) използване на други техники за извършване на разслояване на трансакции, което възпрепятства проследяването на криптоактиви, като прикрива проследяването по обратен ред до инициатора, включително, но не само:
• i) получените средства и криптоактиви се прехвърлят бързо по - нататък, като по този начин изкуствено се удължава веригата на прехвърлянето;
• ii) техники, продукти или услуги за повишаване на анонимността, включително, но не само, „миксери“ или „смесители“, анонимизатори на интернет протоколи (IP) и скрити адреси.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/