47. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI determinarán los factores de riesgo sobre la base de …

Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI determinarán los factores de riesgo sobre la base de los establecidos en las Directrices de la ABE sobre factores de riesgo de BC/FT, así como los factores de riesgo pertinentes a partir de su evaluación de riesgos de toda la actividad de negocio, y la evaluación sectorial y nacional de riesgos, en la medida en que estén disponibles. Los factores de riesgo incluirán, como mínimo:

• a) las transferencias que superen un umbral predefinido teniendo en cuenta el valor medio de las transferencias que procesan habitualmente y lo que constituye una transferencia inusualmente elevada, en función de su modelo de negocio concreto;
• b) las transferencias en las que el ordenante, el originante, el beneficiario, el PSP del ordenante, el PSCA del originante o el PSP o PSCA del beneficiario estén situados en países o territorios sujetos a medidas restrictivas, incluidas sanciones financieras específicas, o países o territorios que presenten un alto riesgo de elusión de medidas restrictivas o sanciones financieras específicas;
• c) las transferencias en las que el ordenante, el originante, el beneficiario, el PSP del ordenante, el PSCA del originante o el PSP o PSCA del beneficiario estén establecidos en un país asociado a un alto riesgo de BC/FT, incluidos, entre otros:
• i) los países identificados como de alto riesgo por la Comisión Europea, de conformidad con el artículo 9 de la Directiva (UE) 2015/849; y
• ii) los países que, sobre la base de fuentes fiables, como evaluaciones, evaluaciones recíprocas, informes de evaluación o informes de seguimiento publicados, carezcan de requisitos en materia de PBC/FT que sean coherentes con la Directiva (UE) 2015/849 o las Recomendaciones del GAFI y los países que no hayan aplicado efectivamente dichos requisitos;
• d) las transferencias en las que el PSP del ordenante, el PSCA del originante, el PSPI, el PSCAI o el PSP o PSCA del beneficiario se encuentran situados en un país que, sobre la base de la información pública disponible, aún no ha implementado la obligación de obtener, mantener y transmitir información sobre el originante y el beneficiario al realizar transferencias electrónicas y virtuales de activos;
• e) las transferencias con entidades establecidas en un tercer país que no disponga de regímenes de concesión de licencias o que no regule la actividad de los PSP en el caso de las transferencias de fondos y las actividades de los PSCA en el caso de las transferencias de criptoactivos;
• f) las transferencias con direcciones autoalojadas;
• g) las transferencias desde o hacia cuentas, direcciones o monederos electrónicos cuyo vínculo con actividades sospechosas sea conocido;
• h) un historial negativo de cumplimiento en materia de PBC/FT del PSP, PSPI, PSCA o PSCAI anterior en la cadena de transferencias, sobre la base de información pública;
• i) las transferencias desde un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI que se ha identificado que reiteradamente no ha facilitado la información requerida sin una razón justificada,
• o desde un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI del que se sabe previamente que no ha proporcionado la información requerida en varias ocasiones sin una razón justificada, aunque no haya actuado así de manera reiterada;
• j) el uso de otras técnicas para estratificar las transacciones y dificultar el rastreo de los criptoactivos ocultando el rastro que conduce al originante, incluyendo, entre otras:
• i) los fondos y criptoactivos recibidos y transferidos de nuevo con rapidez, alargando así artificialmente la cadena de transferencias;
• ii) las técnicas, productos o servicios que potencian el anonimato, incluidos, entre otros, los servicios mezcladores de criptoactivos ( mixers o tumblers ), los anonimizadores del Protocolo de Internet (IP) y las direcciones ocultas.

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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