47. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānosaka riska faktori, pamatojoties uz tiem, kas izklāstīti EBI …

MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānosaka riska faktori, pamatojoties uz tiem, kas izklāstīti EBI pamatnostādnēs par NILL/TF risku faktoriem, kā arī uz attiecīgajiem riska faktoriem no to uzņēmējdarbības mēroga riska novērtējuma un nozaru vai valsts riska novērtējuma, ciktāl tas ir pieejams. Riska faktoru vidū būtu vismaz jāiekļauj:

• a) pārvedumi, kas pārsniedz iepriekš noteiktu vērtības slieksni, ņemot vērā to pārvedumu vidējo vērtību, kurus tie parasti apstrādā, un to, kas ir neparasti liels pārvedums, pamatojoties uz to konkrēto uzņēmējdarbības modeli;
• b) pārvedumi, kuros maksātājs, iniciators, maksājuma saņēmējs, maksātāja MPS, iniciatora KAPS, maksājuma saņēmēja MPS vai saņēmēja KAPS atrodas valstīs vai teritorijās, kurām piemēro ierobežojošus pasākumus, tostarp mērķtiecīgas finanšu sankcijas, vai valstīs vai teritorijās, kurās pastāv augsts ierobežojošo pasākumu vai mērķtiecīgu finanšu sankciju apiešanas risks;
• c) pārvedumi, ja maksātājs, iniciators, maksājuma saņēmējs, saņēmējs, maksātāja MPS, iniciatora KAPS, maksājuma saņēmēja MPS vai saņēmēja KAPS atrodas valstī, kas saistīta ar augstu NILL/TF, tostarp, bet ne tikai:
• i) valstis, ko Eiropas Komisija atzinusi par augsta riska valstīm saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 9. pantu; un
• ii) valstis, kurām, pamatojoties uz ticamiem avotiem, piemēram, izvērtējumiem, savstarpējiem izvērtējumiem, novērtējuma ziņojumiem vai publicētiem turpmākiem ziņojumiem, ir NILL/TFN prasības, kas neatbilst Direktīvai (ES) 2015/849 vai FATF ieteikumiem, un valstīm, kuras nav efektīvi īstenojušas minētās prasības;
• d) pārvedumi, ja maksātāja MPS, iniciatora KAPS, SMPS, SKAPS, maksājuma saņēmēja MPS vai labuma guvēja KAPS atrodas valstī, kas, pamatojoties uz publiski pieejamu informāciju, vēl nav īstenojusi pienākumu iegūt, turēt un nosūtīt informāciju par iniciatoru un labuma guvēju, veicot līdzekļu un virtuālo aktīvu pārvedumus;
• e) pārvedumi ar iestādēm, kas atrodas trešā valstī, kurai nav licencēšanas režīmu vai kura neregulē MPS darbību līdzekļu pārvedumu gadījumā, un KAPS darbības kriptoaktīvu pārvedumu gadījumā;
• f) pārvedumi ar pašuzturētām adresēm;
• g) pārvedumi no vai uz kontiem, adresēm vai makiem, par kuriem ir zināms, ka tie ir saistīti ar aizdomīgām darbībām;
• h) negatīvs NILL/TFN atbilstības ieraksts par iepriekšējo MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS nodošanas ķēdē, pamatojoties uz publiski pieejamo informāciju;
• i) pārvedumi no MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS, par kuriem ir zināms, ka tie atkārtoti nesniedz nepieciešamo informāciju bez pamatota iemesla, vai no MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS, par kuriem iepriekš ir zināms, ka tie vairākas reizes bez pamatota iemesla nesniedz nepieciešamo informāciju, pat ja tie to nav darījuši atkārtoti;
• j) citu metožu izmantošana, lai veiktu darījumu strukturēšanu, kas kavē kriptoaktīvu izsekojamību, slēpjot pēdas, kas ved atpakaļ pie iniciatora, tostarp, bet ne tikai:
• i) saņemtie līdzekļi un kriptoaktīvi tiek ātri pārvesti tālāk, tādējādi mākslīgi pagarinot pārvedumu ķēdi;
• ii) anonimitāti uzlabojošas metodes, produkti vai pakalpojumi, tostarp, bet ne tikai, jaucējus un maisītājus, interneta protokola (IP) anonimizatorus un slēptas adreses.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/