47. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să stabilească factorii de risc pe baza celor prevăzuți în …

PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să stabilească factorii de risc pe baza celor prevăzuți în Ghidul ABE privind factorii de risc de SB/FT, precum și factorii de risc relevanți din evaluarea riscurilor la nivelul întregii activități și evaluarea riscurilor la nivel sectorial sau național, în măsura în care acestea sunt disponibile. Factorii de risc trebuie să includă cel puțin:

• a) transferurile care depășesc un prag valoric predefinit, luând în considerare valoarea medie a transferurilor pe care le procesează în mod normal și ceea ce constituie un transfer neobișnuit de mare, pe baza modelului lor de afaceri specific;
• b) transferurile în care plătitorul, inițiatorul, beneficiarul plății, beneficiarul, PSP -ul plătitorului, CASP - ul inițiatorului, PSP - ul beneficiarului plății sau CASP - ul beneficiarului se află în țări sau teritorii supuse măsurilor restrictive, inclusiv sancțiuni financiare specifice, sau țări sau teritorii care prezintă un risc mare de eludare a măsurilor restrictive sau a sancțiunilor financiare specifice;
• c) transferuri în care plătitorul, inițiatorul, beneficiarul plății, beneficiarul, PSP -ul plătitorului, CASP - ul inițiatorului, PSP -ul beneficiarului plății sau CASP - ul beneficiarului au sediul într - o țară asociată cu risc crescut de SB/FT, inclusiv, dar fără a se limita la:
• i) țări identificate de Comisia Europeană ca prezentând un risc crescut, în conformitate cu articolul 9 din Directiva (UE) 2015/849; și
• ii) țările care, pe baza unor surse credibile, de exemplu evaluări, evaluări reciproce, rapoarte de evaluare sau rapoarte de monitorizare publicate, au cerințe de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care nu sunt conforme cu Directiva (UE) 2015/849 sau cu recomandările GAFI și țările care nu au pus efectiv în aplicare aceste cerințe;
• d) transferurile în care PSP - ul plătitorului, CASP - ul inițiatorului, IPSP, ICASP, PSP -ul beneficiarului plății sau CASP - ul beneficiarului se află într - o țară care, pe baza informațiilor disponibile public, nu a introdus obligația de a obține, de a deține și de a transmite informații privind inițiatorul și beneficiarul când efectuează transferuri electronice și transferuri de active virtuale;
• e) transferurile cu entități cu sediul într - o țară terță care nu are regimuri de autorizare sau nu reglementează activitatea PSP în cazul transferurilor de fonduri și activitățile CASP în cazul transferurilor de criptoactive;
• f) transferurile cu adrese negăzduite;
• g) transferurile din sau către conturi, adrese sau portofele despre care se știe că sunt legate de activități suspecte;
• h) istoric negativ de conformare în materie de combatere a SB/FT al PSP, IPSP, CASP sau ICASP anterior din lanțul de transfer, pe baza informațiilor publice;
• i) transferurile de la un PSP, IPSP, CASP sau ICASP identificat ca neprezentând în mod repetat informațiile solicitate fără un motiv justificat sau de la un PSP, IPSP, CASP sau ICASP despre care se știa anterior că nu a furnizat informațiile solicitate de mai multe ori fără un motiv justificat, chiar dacă nu a omis în mod repetat să o facă;
• j) utilizarea altor tehnici pentru a efectua stratificarea tranzacțiilor care împiedică urmărirea criptoactivelor prin ascunderea pistei care duce înapoi la inițiator, inclusiv, dar fără a se limita la:
• i) fonduri și criptoactive primite și transferate rapid mai departe, extinzând astfel artificial lanțul de transfer;
• ii) tehnici, produse sau servicii de sporire a anonimatului, inclusiv, dar fără a se limita la, mixere sau tumblere, anonimizatoare de protocol de internet (IP) și adrese stealth.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/