41. AML/CFT-compliance officeren bør sikre, at der indføres passende politikker og procedurer, som …

AML/CFT-compliance officeren bør sikre, at der indføres passende politikker og procedurer, som løbende ajourføres og gennemføres effektivt. Politikkerne og procedurerne bør stå i et rimeligt forhold til de ML/TF-risici, som kredit- eller finansieringsinstituttet har afdækket. AML/CFT-compliance officeren bør som minimum:

• a) fastsætte de politikker og procedurer vedrørende AML/CFT, der skal vedtages af kredit- eller finansieringsinstituttet, samt de kontroller og systemer, der skal gennemføres i henhold til artikel 8, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849
• b) sikre, at politikker og procedurer vedrørende AML/CFT gennemføres effektivt af kredit- eller finansieringsinstituttet som forklaret i afsnit d om overvågning af efterlevelse
• c) sikre, at politikker og procedurer vedrørende AML/CFT revideres regelmæssigt og ændres eller ajourføres, hvis det er nødvendigt
• d) foreslå, hvordan eventuelle ændringer i retlige eller reguleringsmæssige krav eller i ML/TF-risici håndteres, og hvordan de mangler, der er konstateret gennem overvågnings- eller tilsynsaktiviteter, bedst kan afhjælpes.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/