41. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks tagama asjakohaste …

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks tagama asjakohaste poliitika ja menetluste kehtestamise, ajakohastamise ja tõhusa rakendamise. Poliitika ja menetlused peaks olema vastavuses krediidi- või finantseerimisasutuse tuvastatud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks vähemalt:

• a) sätestama rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika ja menetlused, mille krediidi- või finantseerimisasutus peab vastu võtma, ning direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõike 4 kohaselt rakendatavad kontrollid ja süsteemid;
• b) tagama, et krediidi- või finantseerimisasutus rakendab tulemuslikult rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitikat ja menetlusi, nagu on selgitatud punktis d „Vastavuse kontroll“;
• c) tagama, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika ja menetlused vaadatakse korrapäraselt läbi ning vajaduse korral muudetakse või ajakohastatakse;
• d) tegema ettepanekuid, kuidas käsitleda mis tahes muudatusi õiguslikes või regulatiivsetes nõuetes või rahapesu ja terrorismi rahastamise riskides ning kuidas kõige paremini kõrvaldada kontrolli või järelevalve käigus tuvastatud puudusi või puudujääke.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/