41. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön olisi varmistettava, että käytössä on riittävät toimintaperiaatteet ja menettelytavat, joita pidetään ajan tasalla ja noudatetaan tehokkaasti jatkuvasti. Toimintaperiaatteiden ja menettelytapojen olisi oltava oikeassa suhteessa luotto- tai finanssilaitoksen tunnistamiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön olisi vähintään

• a) esitettävä luotto- tai finanssilaitoksen hyväksyttäväksi direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdan vaatimusten toteuttamiseksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat toimintaperiaatteet ja menettelytavat sekä valvontatoimenpiteet ja järjestelmät
• b) varmistettava, että luotto- tai -finanssilaitos panee rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat toimintaperiaatteet ja menettelytavat tehokkaasti täytäntöön vaatimusten noudattamisen valvontaa koskevassa alakohdassa d kuvatun mukaisesti
• c) varmistettava, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat toimintaperiaatteet ja menettelytavat arvioidaan uudelleen määräajoin ja että niitä täydennetään tai päivitetään tarvittaessa
• d) ehdotettava, miten muutoksiin säädös- tai sääntelyvaatimuksissa tai rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeissä vastataan sekä, miten voidaan parhaiten puuttua seuranta- tai valvontatoimissa havaittuja puutteisiin tai vikoihin.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/