41. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy megfelelő politikákat és …

Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy megfelelő politikákat és eljárásokat vezessenek be, azokat naprakészen tartsák, és folyamatosan, hatékonyan végrehajtsák. A politikáknak és eljárásoknak arányosnak kell lenniük a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által azonosított ML/TF kockázatokkal. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek legalább a következőket kell elvégeznie:

• a) meghatározza a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által elfogadandó AML/CFT politikákat és eljárásokat, valamint az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (4) bekezdése alapján végrehajtandó kontrollmechanizmusokat és rendszereket;
• b) biztosítja, hogy a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény hatékonyan végrehajtsa az AML/CFT politikákat és eljárásokat a megfelelés figyelemmel kíséréséről szóló d. alcímben foglaltak szerint;
• c) biztosítja, hogy az AML/CFT politikákat és eljárásokat rendszeresen felülvizsgálják, és szükség esetén m ódosítják vagy frissítik;
• d) javaslatot tesz a jogi vagy szabályozási követelményekben vagy az ML/TF kockázatokban bekövetkezett változások kezelésére, valamint arra, hogy miként lehet a legjobban kezelni a nyomon követési vagy felügyeleti tevékenységek során feltárt hibákat vagy hiányosságokat.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/