41. Coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a …

Coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului trebuie să se asigure că politici și proceduri adecvate sunt instituite, actualizate și puse în aplicare în mod eficace și permanent. Politicile și procedurile trebuie să fie proporționale cu riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului pe care instituția de credit sau financiară le - a identificat. Coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului trebuie cel puțin:

• a) să stabilească politicile și procedurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care urmează să fie adoptate de instituția de credit sau financiară, precum și controalele și sistemele care trebuie puse în aplicare în temeiul articolului 8 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849;
• b) să se asigure că politicile și procedurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sunt puse în aplicare în mod eficace de către instituția de credit sau financiară, astfel cum se explică în secțiunea d privind monitorizarea conformității;
• c) să se asigure că politicile și procedurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sunt revizuite periodic și modificate sau actualizate, dacă este necesar;
• d) să propună modalități de abordare a modificărilor cerințelor juridice sau de reglementare sau ale riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și modalități optime de abordare a deficiențelor sau lacunelor identificate prin activități de monitorizare sau de supraveghere.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/