41. Il responsabile antiriciclaggio dovrebbe garantire che politiche e procedure adeguate siano …

Il responsabile antiriciclaggio dovrebbe garantire che politiche e procedure adeguate siano poste in essere, aggiornate e attuate efficacemente su base continuativa. Le politiche e le procedure dovrebbero essere proporzionate ai rischi di ML/TF individuati dall’ente creditizio o dall’istituto finanziario. Il responsabile antiriciclaggio dovrebbe quanto meno:

(⁶ ) Orientamenti riveduti dell’ABE relativi ai fattori di rischio di ML/TF (EBA/GL/2021/02).

• a) stabilire le politiche e le procedure in materia di AML/CFT che l’ente creditizio o l’istituto finanziario dovrebbe attuare, nonché i controlli e i sistemi da applicare ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849;
• b) garantire che le politiche e le procedure in materia di AML/CFT siano attuate efficacemente dall’ente creditizio o dall’istituto finanziario, come spiegato nella sezione d) relativa al controllo della conformità;
• c) garantire che le politiche e le procedure in materia di AML/CFT siano riesaminate periodicamente e modificate o aggiornate laddove necessario;
• d) proporre le modalità per affrontare eventuali modifiche dei requisiti giuridici o regolamentari
• o dei rischi di ML/TF e per ovviare alle lacune o alle carenze individuate mediante attività di controllo o supervisione.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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