41. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι θεσπίζονται …

Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι θεσπίζονται, επικαιροποιούνται και εφαρμόζονται αποτελεσματικά και σε συνεχή βάση κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες. Οι πολιτικές και οι διαδικασίες πρέπει να είναι ανάλογες προς τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που έχει εντοπίσει το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει τουλάχιστον:

• α) να καθορίζει τις πολιτικές και τις διαδικασίες για την ΚΞΧ/ΧΤ που πρέπει να υιοθετηθούν από το πιστωτικό ίδρυμα ή τον χρηματοπιστωτικό οργανισμό, καθώς και τους ελέγχους και τα συστήματα που πρέπει να εφαρμοστούν σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849·
• β) να διασφαλίζει ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες ΚΞΧ/ΧΤ εφαρμόζονται αποτελεσματικά από το πιστωτικό ίδρυμα ή τον χρηματοπιστωτικό οργανισμό, όπως εξηγείται στο τμήμα δ) σχετικά με την Παρακολούθηση της συμμόρφωσης·
• γ) να διασφαλίζει ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες για την ΚΞΧ/ΧΤ επανεξετάζονται τακτικά και τροποποιούνται ή επικαιροποιούνται, όπου απαιτείται·
• δ) να προτείνει τρόπους αντιμετώπισης τυχόν αλλαγών στις νομικές ή κανονιστικές απαιτήσεις ή στους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ, καθώς και τρόπους βέλτιστης αντιμετώπισης των ελλείψεων ή των ανεπαρκειών που εντοπίζονται μέσω δραστηριοτήτων παρακολούθησης ή εποπτείας.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/