42. De politikker, kontroller og procedurer, der er omhandlet i artikel 8, stk. 4, i direktiv (EU) …

De politikker, kontroller og procedurer, der er omhandlet i artikel 8, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849, bør som minimum omfatte følgende:

• a) den virksomhedsdækkende og individuelle ML/TF-risikovurderingsmetode
• b) kundekendskab, herunder den procedure, der er fastsat i EBA's reviderede retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer⁷ , og en proces for kundeaccept som forklaret nedenfor i afsnit c om kunder, navnlig for højrisikokunder
• c) intern indberetning (analyse af usædvanlige transaktioner) og indgivelse af mistænkelige transaktioner til den finansielle efterretningsenhed
• d) registrering og
• e) bestemmelser om overvågning af AML/CFT-compliance som i afsnit d om overvågning af efterlevelse.
• c. Kunder, herunder højrisikokunder

⁷ Retningslinjer vedrørende kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask og terrorfinansiering i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser og lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne vedrørende ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/