42. Politicile, controalele și procedurile menționate la articolul 8 alineatul (4) din Directiva …

Politicile, controalele și procedurile menționate la articolul 8 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849 trebuie să includă cel puțin următoarele:

• a) metodologia de evaluare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului la nivelul întregii activități și la nivel individual;
• b) măsurile de precauție privind clientela, inclusiv cele prevăzute de Ghidul revizuit al ABE privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului⁷ , precum și un proces de acceptare a clienților, astfel cum se explică mai jos în secțiunea c privind clienții, în special pentru clienții cu grad ridicat de risc;
• c) raportarea internă (analiza tranzacțiilor neobișnuite) și transmiterea RTS către FIU;
• d) păstrarea evidențelor și
• e) dispoziții pentru monitorizarea conformității în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, în conformitate cu secțiunea d privind monitorizarea conformității.
• c. Clienți, inclusiv clienți cu grad ridicat de risc

⁷ Ghid în temeiul articolului 17 și articolului 18 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849 cu privire la măsurile de precauție privind clientela și factorii pe care instituțiile de credit și cele financiare trebuie să îi aibă în vedere atunci când evaluează riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale („Ghid privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului”): EBA/GL/2021/02

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/