42. Direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõikes 4 osutatud poliitika, kontrollid ja menetlused …

Direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõikes 4 osutatud poliitika, kontrollid ja menetlused peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) kogu tegevust hõlmava ja individuaalse rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamise metoodikat;
• b) kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid, sealhulgas EBA muudetud suuniseid rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite kohta⁷ , ning klientide heakskiitmise protsessi, nagu on selgitatud allpool punktis c, mis käsitleb kliente, eelkõige suure riskiga klientide korral;
• c) sisearuandlust (ebatavaliste tehingute analüüs) ja kahtlaste tehingute teadete esitamist rahapesu andmebüroole;
• d) dokumenteerimist; ning
• e) sätteid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve kohta, nagu kirjeldatakse punktis d „Vastavuskontroll“.
• c. Kliendid, sh suure riskiga kliendid

⁷ Suunised, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama üksikute ärisuhete ning juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamisel („Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised“) vastavalt direktiivi (EL) 2015/849 artiklile 17 ja artikli 18 lõikele 4: EBA/GL/2021/02

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/