42. Politike, kontrole i postupci iz članka 8. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 trebaju …

Politike, kontrole i postupci iz članka 8. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 trebaju uključivati barem sljedeće:

• a) metodologiju procjene rizika od pranja novca / financiranja terorizma na razini cjelokupnog poslovanja i pojedinačne procjene tog rizika;
• b) dubinsku analizu stranaka, uključujući onu koja je predviđena revidiranim smjernicama EBA -e
• o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma⁷ te postupak prihvaćanja stranaka kako je objašnjeno u odjeljku c. o strankama, osobito za visokorizične stranke;
• c) unutarnje izvješćivanje (analiza neobičnih transakcija) i prijavu sumnjivih transakcija financijsko- obavještajnoj jedinici;
• d) vođenje evidencije ; i
• e) odredbe za praćenje usklađenosti u području SPNFT -a, kako je navedeno u odjeljku d. o praćenju usklađenosti.
• c. Stranke, uključujući visokorizične stranke

⁷ Smjernice o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/