42. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen toimintaperiaatteiden …

Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen toimintaperiaatteiden, valvontatoimenpiteiden ja menettelytapojen tulisi sisältää vähintään

• a) menetelmät koko liiketoimintaa koskevien sekä yksittäisten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien arvioimiseksi
• b) asiakkaan tuntemisvelvollisuus, ottaen huomioon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevissa EPV:n tarkistetuissa ohjeissa⁷ esitetty, sekä asiakkaan hyväksymisprosessi sellaisena kuin se selitetään jäljempänä asiakkaita koskevassa alakohdassa c, erityisesti suuririskisten asiakkaiden osalta
• c) sisäinen raportointi (epätavanomaisten liiketoimien analyysi) ja epäilyttäviä liiketoimia koskevien ilmoitusten tekeminen rahanpesun selvittelykeskukselle
• d) tietojen säilyttäminen ja
• e) rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisen valvontaa koskevat määräykset vaatimusten noudattamisen valvontaa koskevan alakohdan d mukaisesti.
• c. Asiakkaat, myös suuririskiset asiakkaat

⁷ Ohjeet, jotka on annettu direktiivin (EU) 2015/849 17 artiklan ja 18 artiklan 4 kohdan nojalla asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta sekä tekijöistä, joita luotto- ja finanssilaitosten olisi tarkasteltava arvioidessaan yksittäisiin liikesuhteisiin ja yksittäisiin liiketoimiin liittyvää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiä (jäljempänä ’rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevat ohjeet’). EPV/GL/2021/02

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/