42. De riktlinjer, kontroller och förfaranden som avses i artikel 8.4 i direktiv (EU) 2015/849 bör …

De riktlinjer, kontroller och förfaranden som avses i artikel 8.4 i direktiv (EU) 2015/849 bör åtminstone omfatta följande:

• a) Metoden för den allmänna riskbedömningen och kunders riskprofil avseende penningtvätt och finansiering av terrorism.
• b) Kundkännedom, inbegripet den som föreskrivs i EBA:s reviderade riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism⁷ , och en process för godkännande av kunder enligt vad som förklaras nedan i avsnitt c om kunder, särskilt för högriskkunder.
• c) Intern rapportering (analys av ovanliga transaktioner) och inlämnande av rapporter om misstänkta transaktioner till finansunderrättelseenheten.
• d) Registerhållning.
• e) Arrangemang för övervakning av efterlevnaden av bestämmelserna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt avsnitt d om övervakning av regelefterlevnaden.
• c. Kunder, inklusive högriskkunder

⁷ Riktlinjer för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömningen av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (Riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism) enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/