42. De gedragslijnen, controlemaatregelen en procedures genoemd in artikel 8, lid 4, van Richtlijn …

De gedragslijnen, controlemaatregelen en procedures genoemd in artikel 8, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 dienen minimaal het volgende te omvatten:

• a) de methodiek voor een bedrijfsbrede en afzonderlijke risicobeoordeling op ML/TF-gebied;
• b) cliëntenonderzoek zoals bepaald in de herziene EBA-richtsnoeren inzake ML/TF-risicofactoren⁷ en een cliëntacceptatieproces zoals hieronder toelicht in onderdeel c over cliënten, met name hoogrisicocliënten;
• c) interne rapportage (analyse van ongebruikelijke transacties) en de indiening van STR’s bij de FIE;
• d) bijhouden van registers;
• e) voorschriften voor controle op de AML/CFT-naleving overeenkomstig onderdeel d over nalevingscontrole.
• c. Cliënten, met inbegrip van hoogrisicocliënten

⁷ Richtsnoeren krachtens artikel 17 en artikel 18, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 betreffende cliëntenonderzoek en de factoren die kredietinstellingen en financiële instellingen in overweging dienen te nemen wanneer zij het aan afzonderlijke zakelijke relaties en occasionele transacties verbonden witwasrisico en risico van terrorismefinanciering beoordelen (“de richtsnoeren ML/TF-risicofactoren”). EBA/GL/2021/02

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/