42. Il - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri msemmija fl - Artikolu 8(4) tad - Direttiva (UE) …

Il - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri msemmija fl - Artikolu 8(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849 għandhom tal - anqas jinkludu dan li ġej:

• a) il - metodoloġija tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF għall - operat kollu u individwali;
• b) id - diliġenza dovuta tal - klijent inkluża dik ipprovduta mil - linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal -ML/TF⁷ , u l - proċess ta’ aċċettazzjoni tal - klijent kif spjegat hawn taħt fit - taqsima c dwar il - Klijenti, b’mod partikolari għall - klijenti b’riskju għoli;
• c) rapportar intern (analiżi ta’ tranżazzjonijiet mhux tas - soltu) u s - sottomissjoni ta’ STRs lill - FIU;
• d) żamma tar - rekords; u
• e) dispożizzjonijiet għall - monitoraġġ tal - konformità mal - AML/CFT bħal fit - taqsima d dwar il - Monitoraġġ tal - konformità.
• c. Il - klijenti, inklużi l - klijenti b’riskju għoli

⁷ Linji Gwida dwar id - diliġenza dovuta tal - klijenti u l - fatturi li l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jikkunsidraw meta jivvalutaw ir - riskju tal - ħasil tal - flus u l - finanzjament tat - terroriżmu assoċjat ma’ relazzjonijiet ta’ negozju individwali u tranżazzjonijiet okkażjonali (“Il - Linji Gwida dwar il - Fatturi tar - riskju ta’ ML/TF”) skont l - Artikolu 17 u 18(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849: EBA/GL/2021/02

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/