19. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais bearta leasúcháin a leagan amach ina …

Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais bearta leasúcháin a leagan amach ina nósanna imeachta agus ina bpróisis i gcás inar tháinig riosca chun cinn, nó i gcás inar sainaithníodh earráidí a bhfuil tionchar acu ar éifeachtúlacht agus éifeachtacht an chianréitigh ghinearálta ionduchtaithe cliant. Ba cheart go gcuimseodh na bearta seo an méid seo a leanas, ar a laghad:

• a) athbhreithniú ar gach caidreamh gnó lena mbaineann, chun measúnú a dhéanamh ar cibé ar chuir na hinstitiúidí creidmheasa agus airgeadais CDD tosaigh leordhóthanach chun feidhme chun Airteagal 13(1), (a), (b) agus (c) den AMLD a chomhlíonadh. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais tosaíocht a thabhairt do na caidrimh ghnó sin a bhfuil an riosca ML/TF is airde ag baint leo;
• b) ag cur san áireamh an fhaisnéis a fuarthas san athbhreithniú thuasluaite, measúnú ar cibé ar cheart do chaidreamh gnó lena mbaineann a bheith:
• a. faoi réir beart breise díchill chuí;
• b. faoi réir teorainneacha, amhail teorainneacha ar mhéid an idirbhirt, i gcás ina gceadaítear sin faoin dlí náisiúnta, go dtí go mbeidh athbhreithniú déanta;
• c. foirceannta;
• d. tuairiscithe don FIU;
• e. athaicmithe i gcatagóir riosca eile.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/