19. Fil- proċeduri u l - proċessi tagħhom, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom …

Fil- proċeduri u l - proċessi tagħhom, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu miżuri ta’ rimedju meta jkun immaterjalizza riskju, jew meta jkunu ġew identifikati żbalji li jkollhom impatt fuq l - effiċjenza u l - effettività tas - soluzzjoni għall - onboarding remot ġenerali tal - klijent. Dawn il - miżuri għandhom jinkludu mill - inqas:

• a) rieżami tar - relazzjonijiet kummerċjali affettwati kollha, biex jiġi vvalutat jekk ġiex applikat biżżejjed CDD inizjali mill - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji sabiex jikkonformaw mal - Artikolu 13(1), (a), (b) u (c) tal - AMLD. L - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jagħtu prijorità lil dawk ir - relazzjonijiet kummerċjali li jġibu magħhom l - ogħla riskju ta’ ML/TF;
• b) filwaqt li jqisu l - informazzjoni miksuba fir - rieżami msemmi hawn fuq, valutazzjoni ta’ jekk relazzjoni kummerċjali affettwata għandhiex tkun:
• a. soġġetta għall - miżuri addizzjonali ta’ diliġenza dovuta;
• b. soġġetta għal - limitazzjonijiet, bħal - limiti fuq il - volum tat - tranżazzjoni, meta permessi skont il - liġi nazzjonali, sakemm ikun sar rieżami;
• c. itterminata;
• d. irrappurtata lill - FIU;
• e. riklassifikata f’kategorija ta’ riskju differenti.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/