19. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek eljárásaikba n és folyamataikban korrekciós …

A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek eljárásaikba n és folyamataikban korrekciós intézkedéseket kell meghatározniuk arra az esetre, ha kockázat merül fel, vagy ha olyan hibákat tárnak fel, amelyek hatással vannak az általános távoli ügyfélbefogadási megoldás hatékonyságára és eredményességére. Az említett intézkedéseknek ki kell terjedniük legalább az alábbiakra:

• a) az összes érintett üzleti kapcsolat felülvizsgálata annak értékelése céljából, hogy a hitelintézetek és pénzügyi intézmények megfelelő kezdeti ügyfél - átvilágítást alkalmaztak-e a pénzmosási irányelv (AMLD) 13. cikke (1) bekezdése a), b) és c) pontjának való megfelelés érdekében. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek elsősorban azokat az üzleti kapcsolatokat kell megvizsgálniuk, amelyek esetén a pénzmosással és terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázat a legmagasabb;
• b) figyelembe véve a fent említett felülvizsgálat során szerzett információkat, annak értékelése, hogy az érintett üzleti kapcsolatok esetében:
• a. szükség van - e további átvilágítási intézkedésekre;
• b. szükség va n- e korlátozásokra, például az ügylet volumenére vonatkozó korlátozásokra, amennyiben az ilyen korlátozást a nemzeti jog lehetővé teszi, mindaddig, amíg felülvizsgálatra nem kerül sor;
• c. szükség van - e azok felmondására;
• d. szükséges -e bejelentést tenni róluk a pénzügyi információs egység felé;
• e. szükséges -e másik kockázati kategóriába átsorolni azokat.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/