+Obecné pokyny (EBA/GL/2024/11)
---+1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost
------+Status těchto obecných pokynů
---------+1. Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané podle článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 . V …
---------+2. Obecné pokyny formulují názor orgánu EBA na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému …
------+Oznamovací povinnost
---------+3. V souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 musí příslušné orgány do 27.11.2024 orgánu …
---------+4. Oznámení budou zveřejněna na internetových stránkách orgánu EBA v souladu s čl. 16 odst. 3.
---+2. Předmět, oblast působnosti a definice
------+Předmět a oblast působnosti
---------+5. Těmito obecnými pokyny se naplňuje mandát vydat obecné pokyny v souladu s čl. 36 prvním a druhým …
---------+6. Konkrétně se v těchto obecných pokynech: a) stanoví faktory, které by poskytovatelé platebních …
---------+7. Kromě toho se těmito obecnými pokyny naplňuje mandát vydat obecné pokyny v souladu s čl. 19a …
------+Subjekty, na které se tyto obecné pokyny vztahují
---------+8. Tyto obecné pokyny jsou určeny: a) poskytovatelům platebních služeb (PSP) ve smyslu čl. 3 bodu 5 …
------+Definice
---------+9. Není - li stanoveno jinak, mají pojmy používané a definované v nařízení (EU) 2023/1113, ve …
---+3. Provádění
------+Datum použití
---------+10. Tyto obecné pokyny se použijí ode dne 30. prosince 2024.
------+Zrušení
---------+11. Tímto se s účinností od 30. prosince 2024 zrušují „společné obecné pokyny podle článku 25 …
---+4. Požadavky na informace v souvislosti s převody peněžních prostředků a převody některých krytptoaktiv podle nařízení (EU) 2023/1113
------+4.1. Obecná ustanovení
---------+12. Aby bylo možné určit, jaké informace by měly doprovázet převod peněžních prostředků nebo …
---------+13. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby zásady a postupy, které zavedli za …
---------+14. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli své zásady a postupy pravidelně aktualizovat a …
------+4.2. Vynětí z oblasti působnosti nařízení (EU) 2023/1113 a výjimky
---------+15. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou určovat, zda …
---------+16. Poskytovatelé PSP a CASP by měli převod peněžních prostředků nebo kryptoaktiv považovat za …
---------+17. Poskytovatelé PSP by měli mít zavedeny zásady a postupy pro odhalování převodů, které spolu …
---------+18. Poskytovatelé PSP by měli považovat za související takové převody, které: a) jsou provedeny v …
---------+19. Poskytovatelé PSP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit: a) co představuje krátké …
---------+20. Poskytovatelé PSP by měli určit, zda je převod související, v okamžiku, kdy byl převod zadán …
------+4.3. Předávání a přijímání informací spolu s převodem v souladu s články 4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nařízení (EU) 2023/1113
---------+21. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli využívat infrastruktury a služeb pro přenos a …
---------+22. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby jejich systémy byly schopny …
---------+23. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby systémy, které používají pro přenos …
---------+24. Poskytovatelé CASP a ICASP mohou odchylně od odstavce 21 do 31. července 2025 výjimečně …
---------+25. Při předávání informací v souladu s článkem 14 nařízení (EU) 2023/1113 by poskytovatel CASP a …
---------+26. Při výběru komunikačního nebo platebního a vypořádacího systému (systémů) by poskytovatelé CASP …
---------+27. Poskytovatelé PSP a IPSP, kteří umožňují provádění přeshraničních převodů se dvěma nebo více …
---------+28. V případě převodů, které nebyly provedeny hromadným příkazem, by měl poskytovatel PSP nebo …
---------+29. Poskytovatelé IPSP jsou odpovědní pouze za předání zprávy o platbě s využitím údajů, které jim …
---------+30. Poskytovatelé PSP a IPSP by neměli považovat převod provedený plátcem ve prospěch příjemce za …
---------+31. Jestliže zprostředkovatel neobdrží požadované informace o převodu, zejména v případě převodů …
------+4.4. Informace, které mají být předány spolu s převodem v souladu s články 4 a 14 nařízení (EU) 2023/1113
---------+32. Poskytovatelé PSP a CASP by neměli původně předložené informace měnit, ledaže: a) jsou o to …
---------+33. Dojde - li v souvislosti s odstavcem 32 ke změně původně předložených informací, měl by …
---------+34. Poskytovatelé PSP by měli zajistit, aby byl převod peněžních prostředků doprovázen číslem …
---------+35. Poskytovatel PSP plátce nebo poskytovatel CASP původce by měl poskytnout: a) v případě …
---------+36. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout: a) v případě fyzických …
---------+37. Adresa by měla být, nakolik je to možné, uvedena v tomto pořadí: úplný název země nebo její …
---------+38. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout poštovní adresu uvedenou …
---------+39. Kombinace alternativních informací, které mají být poskytnuty v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. …
---------+40. V případě převodů ze společného účtu, adresy nebo peněženky by měly být poskytnuty informace o …
---------+41. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli považovat za rovnocenné …
------+4.5. Zjišťování chybějících informací v souladu s články 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113
---------+42. Postupy uvedené v článcích 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113 by měly zahrnovat alespoň …
---------+43. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemců by měli zajistit, aby v souvislosti s jejich komunikačními …
---------+44. Jestliže komunikační systém nebo platební a vypořádací systém poskytovatele PSP nebo IPSP …
---------+45. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemců by měli ve svých zásadách a postupech stanovit: a) jak budou …
---------+46. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemce a poskytovatelé CASP nebo ICASP příjemce by měli ve svých …
---------+47. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů …
---------+48. Při posuzování toho, zda převod vzbuzuje podezření, by poskytovatelé PSP, IPSP, CASP nebo ICASP …
---------+49. Poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP příjemce by měli považovat informace za chybějící, pokud …
---------+50. Poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP příjemce by měli považovat za nesmyslné přinejmenším tyto …
---------+51. Jestliže poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP používají seznam běžně se vyskytujících …
------+4.6. Převody s chybějícími nebo neúplnými informacemi v souladu s články 8, 12, 17 a 21 nařízení (EU) 2023/1113
---------+52. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou rozhodovat o …
---------+53. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli ve svém posouzení před rozhodnutím o vhodném …
---------+54. Pokud se poskytovatel IPSP, poskytovatel PSP příjemce, poskytovatel ICASP nebo poskytovatel …
---------+55. Pokud odmítnutí není technicky možné, měl by být převod vrácen původci. Pokud není možné vrátit …
---------+56. V případě, že poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP zažádá o požadované informace, které mu …
---------+57. Pokud se poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP rozhodne vyžádat si požadované informace od …
---------+58. Veškeré žádosti o informace nebo vysvětlení by měly být zasílány prostřednictvím stejného …
---------+59. Pokud požadované informace nejsou k dispozici, měl by poskytovatel PSP nebo IPSP zaslat …
---------+60. Pokud požadované informace nejsou poskytnuty ve stanovené lhůtě, měl by poskytovatel PSP nebo …
---------+61. Pokud by požadované informace nebyly poskytnuty, měli by poskytovatelé CASP nebo ICASP v rámci …
---------+62. Pokud požadované informace nejsou poskytnuty ve stanovené lhůtě, poskytovatel CASP nebo ICASP …
---------+63. Žádosti o chybějící informace nebo vysvětlení týkající se převodů z nehostovaných adres nebo na …
---------+64. Pokud se poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP během převodu dozví, že požadované informace …
---------+65. Pokud poskytovatel PSP nebo IPSP následně zjistí, že požadované informace chyběly, byly neúplné …
---------+66. Pokud poskytovatel CASP nebo ICASP provede převod a následně zjistí, že požadované informace …
------+4.7. Opakované neposkytnutí informací ze strany poskytovatelů PSP, CASP, IPSP nebo ICASP v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
---------+67. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit kvantitativní a …
---------+68. Kvantitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat: a) procentuální podíl převodů s …
---------+69. Kvalitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat: a) úroveň spolupráce dotazovaného …
---------+70. Varování v souladu s čl. 8 odst. 2 písm. a), čl. 12 odst. 2 písm. a), čl. 17 odst. 2 písm. a) a …
---------+71. Poskytovatelé PSP a CASP by měli zvážit vydání dalšího varování předchozímu poskytovateli PSP …
---------+72. V souvislosti s přístupem k těmto poskytovatelům podle čl. 8 odst. 2 písm. b), čl. 12 odst. 2 …
---------+73. Před rozhodnutím o ukončení obchodního vztahu, zejména pak v případě, že je předchozí …
---------+74. Oznámení příslušnému orgánu uvedené v čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a článku 21 …
---------+75. Oznámení by mělo obsahovat tyto údaje: a) jméno poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, který …
------+4.8. Převody kryptoaktiv prováděné z nehostovaných adres nebo na nehostované adresy v souladu s čl. 14 odst. 5 a čl. 16 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
---------+76. Poskytovatelé CASP a ICASP by měli považovat převod kryptoaktiv za individuálně identifikovaný …
---------+77. Aby bylo možné určit, zda není na druhé straně převodu použita nehostovaná adresa, měl by se …
---------+78. Nelze - li takové informace získat technickými prostředky, měl by poskytovatel CASP původce a …
---------+79. Poskytovatel CASP původce by měl toto posouzení provést před zahájením převodu a před předáním …
---------+80. Pokud je na druhé straně převodu použita nehostovaná adresa, měli by poskytovatelé CASP od …
---------+81. Poskytovatelé CASP by měli určit, zda hodnota převodu, k němuž je použita nehostovaná adresa …
---------+82. Ke stanovení toho, zda hodnota převodů z nehostované adresy nebo na nehostovanou adresu …
---------+83. Aby bylo možné posoudit, zda je nehostovaná adresa vlastněna nebo ovládána původcem, respektive …
---------+84. Rozhodnutí o tom, kterou metodu (metody) zvolit, by mělo záviset na: a) technických možnostech …
---------+85. Pokud jedna z metod není sama o sobě dostatečně spolehlivá, aby bylo možné přiměřeně určit …
---------+86. Pokud se poskytovatel CASP plně přesvědčí, že nehostovaná adresa je vlastněna nebo ovládána …
---------+87. Poskytovatelé CASP by měli posoudit riziko spojené s převody z nehostované adresy nebo na …
---------+88. Poskytovatelé CASP by měli uplatňovat alespoň jedno z opatření ke zmírnění rizik uvedených v …
---------+89. Je - li na základě posouzení uvedeného v oddíle 4.8.4 zjištěno, že nehostovanou adresu vlastní …
---------+90. Pokud tyto převody vyvolávají podezření na praní peněz a financování terorismu, měli by …
------+4.5. Povinnosti poskytovatele PSP plátce, poskytovatele PSP příjemce a poskytovatelů IPSP, u nichž převod probíhá inkasem
---------+91. Pokud převod peněžních prostředků probíhá inkasem, měl by poskytovatel PSP příjemce zaslat …
---------+92. Pro účely odstavce 91: a) povinnosti stanovené v článcích 4, 5 a 6 nařízení (EU) 2023/1113 by …
---------+93. Pokud poskytovatel PSP plátce při přijetí inkasa zjistí, že informace uvedené v článcích 4, 5 a …
---------+94. Poskytovatel PSP plátce by měl využít dostupné komunikační kanály k tomu, aby před přijetím …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Obecné pokyny (EBA/GL/2024/11)
Obecné pokyny (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Přehled
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
Propojené úkoly
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|