4.4. Informace, které mají být předány spolu s převodem v souladu s články 4 a 14 nařízení (EU) 2023/1113

Poskytovatelé PSP a CASP by neměli původně předložené informace měnit, ledaže:

• a) jsou o to požádáni poskytovatelem IPSP, poskytovatelem PSP příjemce, poskytovatelem ICASP nebo poskytovatelem CASP příjemce, pokud se tito poskytovatelé domnívají, že některé z informací podle článků 7, 11, 19 nebo 20 nařízení (EU) 2023/1113 chybí; nebo
• b) po převodu poskytovatel PSP plátce nebo poskytovatel CASP původce zjistí v informacích, které předal, chybu v souladu s články 4 a 14 nařízení (EU) 2023/1113.

Dojde - li v souvislosti s odstavcem 32 ke změně původně předložených informací, měl by poskytovatel PSP plátce nebo poskytovatel CASP původce informovat dalšího poskytovatele PSP či CASP v řetězci převodu a předložit správné informace. Další poskytovatel PSP a CASP v řetězci převodu by pak měl opět provést nezbytné úkony za účelem odhalení chybějících nebo neúplných informací.

4.4.1. Poskytnutí čísla platebního účtu plátce v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2023/1113 a příjemce (čl. 4 odst. 2 písm. b) nařízení (EU) 2023/1113)

Převod peněžních prostředků

Poskytovatelé PSP by měli zajistit, aby byl převod peněžních prostředků doprovázen číslem platebního účtu. Pokud se převod peněžních prostředků provádí pomocí platební karty, může číslo této karty (číslo primárního účtu (PAN)) nahradit číslo platebního účtu, pokud toto číslo umožňuje vysledovat převod peněžních prostředků zpět k plátci nebo příjemci.

4.4.2. Uvedení jména plátce, původce a příjemce v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. a), čl. 4 odst. 2 písm. a), čl. 14 odst. 1 písm. a) a čl. 14 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv

Poskytovatel PSP plátce nebo poskytovatel CASP původce by měl poskytnout:

• a) v případě fyzických osob celá jména a příjmení klienta, jak jsou uvedena v dokladu totožnosti klienta nebo v elektronické identifikaci, která splňuje normy uvedené v článku 13 směrnice (EU) 2015/849, nebo, není - li ani jedno z nich z oprávněného důvodu k dispozici, dokumentaci v souladu s obecnými pokyny orgánu EBA ke strategiím a kontrolám pro zajištění účinného řízení rizik praní peněz nebo financování terorismu při poskytování přístupu k finančním službám⁸ . Pokud existují technická omezení uvedená v odstavci 24, která brání předání jmen a příjmení klienta, měl by poskytovatel CASP původce uvést alespoň první křestní jméno a poslední příjmení;
• b) v případě právnických osob název, pod kterým je právnická osoba zapsána do rejstříku. Pokud existují technická omezení uvedená v odstavci 24, která brání předání úplného zapsaného právního názvu, měl by obchodní název předat poskytovatel CASP původce. Použité názvy společností by mělo být možné jednoznačně zpětně dohledat k právnické osobě a měly by odpovídat všem názvům zapsaným v úředních rejstřících;
• c) v případě převodů ze společného účtu, adresy nebo peněženky jména všech majitelů účtu, adresy nebo peněženky. Pokud existují technická omezení uvedená v odstavci 24, která brání předání všech jmen všech účastníků převodu, měl by poskytovatel CASP původce předat jméno majitele účtu, adresy nebo peněženky, který podává příkaz k převodu, nebo pokud to není možné, jméno majitele primárního účtu, adresy nebo peněženky.

4.4.3. Uvedení adresy plátce a původce, včetně názvu země, čísla úředního osobního dokladu a identifikačního čísla klienta nebo případně data a místa narození plátce v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. c) a čl. 14 odst. 1 písm. d) nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv

⁸ EBA/GL/2023/04.

Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout:

• a) v případě fyzických osob místo obvyklého pobytu plátce nebo původce nebo – pokud nemá stálou adresu pobytu – poštovní adresu, na které je fyzická osoba k zastižení. V případě zranitelné osoby, jak je uvedeno v odst. 19 písm. b) obecných pokynů EBA ke strategiím a kontrolám pro zajištění účinného řízení rizik praní peněz nebo financování terorismu při poskytování přístupu k finančním službám, u níž nelze rozumně očekávat, že poskytne adresu svého obvyklého pobytu, může poskytovatel PSP nebo CASP použít adresu, která je uvedena v alternativním dokladu, jak je uvedeno v odst. 19 písm. b) výše uvedených obecných pokynů, pokud tento doklad obsahuje adresu a jeho použití umožňují vnitrostátní právní předpisy plátce;
• b) v případě právnických osob adresu sídla nebo oficiální adresu plátce nebo původce.

Adresa by měla být, nakolik je to možné, uvedena v tomto pořadí: úplný název země nebo její zkratka v souladu s mezinárodní normou pro kódy zemí (ISO 3166) (dvoupísmenné nebo třípísmenné kódy), poštovní směrovací číslo, město, stát, provincie a obec, název ulice a číslo popisné nebo název budovy.

Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout poštovní adresu uvedenou v odstavci 37. Aniž je dotčen odst. 25 písm. a), mělo by se mít za to, že jakékoliv alternativy k poštovním adresám, včetně čísel poštovních přihrádek a virtuálních adres, nesplňují požadavky podle čl. 4 odst. 1 písm. c) a čl. 14 odst. 1 písm. d) nařízení (EU) 2023/1113.

Kombinace alternativních informací, které mají být poskytnuty v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. c) a čl. 14 odst. 1 písm. d) nařízení (EU) 2023/1113, by neměla být založena pouze na dostupnosti, ale také na souboru informací, které nejlépe umožňují jednoznačnou identifikaci plátce nebo původce.

V případě převodů ze společného účtu, adresy nebo peněženky by měly být poskytnuty informace o všech majitelích účtu, adresy nebo peněženky. Pokud přenos příslušných informací o všech stranách není možný z důvodu technických omezení uvedených v odstavci 24, poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli předat informace o majiteli účtu, adresy nebo peněženky, který zadává příkaz k převodu, nebo případně o majiteli primárního účtu, adresy nebo peněženky.

4.4.4. Uvedení rovnocenného identifikátoru LEI plátce, původce a příjemce v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. d), čl. 4 odst. 2 písm. c), čl. 14 odst. 1 písm. e) a čl. 14 odst. 2 písm. d) nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv

Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli považovat za rovnocenné identifikátoru LEI pouze takové oficiální identifikátory, které:

• a) jsou jediným identifikačním kódem, který je pro právnickou osobu jedinečný;
• b) jsou zveřejněny ve veřejných rejstřících;
• c) byly vydány při založení subjektu veřejným orgánem v jurisdikci, v níž má právnická osoba sídlo;
• d) umožňují určení názvu a adresy a
• e) jsou doplněny popisem typu identifikátoru používaného v komunikačním systému.