+4. Požadavky na informace v souvislosti s převody peněžních prostředků a převody některých krytptoaktiv podle nařízení (EU) 2023/1113
---+4.1. Obecná ustanovení
------+12. Aby bylo možné určit, jaké informace by měly doprovázet převod peněžních prostředků nebo …
------+13. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby zásady a postupy, které zavedli za …
------+14. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli své zásady a postupy pravidelně aktualizovat a …
---+4.2. Vynětí z oblasti působnosti nařízení (EU) 2023/1113 a výjimky
------+15. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou určovat, zda …
------+16. Poskytovatelé PSP a CASP by měli převod peněžních prostředků nebo kryptoaktiv považovat za …
------+17. Poskytovatelé PSP by měli mít zavedeny zásady a postupy pro odhalování převodů, které spolu …
------+18. Poskytovatelé PSP by měli považovat za související takové převody, které: a) jsou provedeny v …
------+19. Poskytovatelé PSP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit: a) co představuje krátké …
------+20. Poskytovatelé PSP by měli určit, zda je převod související, v okamžiku, kdy byl převod zadán …
---+4.3. Předávání a přijímání informací spolu s převodem v souladu s články 4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nařízení (EU) 2023/1113
------+21. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli využívat infrastruktury a služeb pro přenos a …
------+22. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby jejich systémy byly schopny …
------+23. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby systémy, které používají pro přenos …
------+24. Poskytovatelé CASP a ICASP mohou odchylně od odstavce 21 do 31. července 2025 výjimečně …
------+25. Při předávání informací v souladu s článkem 14 nařízení (EU) 2023/1113 by poskytovatel CASP a …
------+26. Při výběru komunikačního nebo platebního a vypořádacího systému (systémů) by poskytovatelé CASP …
------+27. Poskytovatelé PSP a IPSP, kteří umožňují provádění přeshraničních převodů se dvěma nebo více …
------+28. V případě převodů, které nebyly provedeny hromadným příkazem, by měl poskytovatel PSP nebo …
------+29. Poskytovatelé IPSP jsou odpovědní pouze za předání zprávy o platbě s využitím údajů, které jim …
------+30. Poskytovatelé PSP a IPSP by neměli považovat převod provedený plátcem ve prospěch příjemce za …
------+31. Jestliže zprostředkovatel neobdrží požadované informace o převodu, zejména v případě převodů …
---+4.4. Informace, které mají být předány spolu s převodem v souladu s články 4 a 14 nařízení (EU) 2023/1113
------+32. Poskytovatelé PSP a CASP by neměli původně předložené informace měnit, ledaže: a) jsou o to …
------+33. Dojde - li v souvislosti s odstavcem 32 ke změně původně předložených informací, měl by …
------+34. Poskytovatelé PSP by měli zajistit, aby byl převod peněžních prostředků doprovázen číslem …
------+35. Poskytovatel PSP plátce nebo poskytovatel CASP původce by měl poskytnout: a) v případě …
------+36. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout: a) v případě fyzických …
------+37. Adresa by měla být, nakolik je to možné, uvedena v tomto pořadí: úplný název země nebo její …
------+38. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout poštovní adresu uvedenou …
------+39. Kombinace alternativních informací, které mají být poskytnuty v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. …
------+40. V případě převodů ze společného účtu, adresy nebo peněženky by měly být poskytnuty informace o …
------+41. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli považovat za rovnocenné …
---+4.5. Zjišťování chybějících informací v souladu s články 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113
------+42. Postupy uvedené v článcích 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113 by měly zahrnovat alespoň …
------+43. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemců by měli zajistit, aby v souvislosti s jejich komunikačními …
------+44. Jestliže komunikační systém nebo platební a vypořádací systém poskytovatele PSP nebo IPSP …
------+45. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemců by měli ve svých zásadách a postupech stanovit: a) jak budou …
------+46. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemce a poskytovatelé CASP nebo ICASP příjemce by měli ve svých …
------+47. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů …
------+48. Při posuzování toho, zda převod vzbuzuje podezření, by poskytovatelé PSP, IPSP, CASP nebo ICASP …
------+49. Poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP příjemce by měli považovat informace za chybějící, pokud …
------+50. Poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP příjemce by měli považovat za nesmyslné přinejmenším tyto …
------+51. Jestliže poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP používají seznam běžně se vyskytujících …
---+4.6. Převody s chybějícími nebo neúplnými informacemi v souladu s články 8, 12, 17 a 21 nařízení (EU) 2023/1113
------+52. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou rozhodovat o …
------+53. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli ve svém posouzení před rozhodnutím o vhodném …
------+54. Pokud se poskytovatel IPSP, poskytovatel PSP příjemce, poskytovatel ICASP nebo poskytovatel …
------+55. Pokud odmítnutí není technicky možné, měl by být převod vrácen původci. Pokud není možné vrátit …
------+56. V případě, že poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP zažádá o požadované informace, které mu …
------+57. Pokud se poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP rozhodne vyžádat si požadované informace od …
------+58. Veškeré žádosti o informace nebo vysvětlení by měly být zasílány prostřednictvím stejného …
------+59. Pokud požadované informace nejsou k dispozici, měl by poskytovatel PSP nebo IPSP zaslat …
------+60. Pokud požadované informace nejsou poskytnuty ve stanovené lhůtě, měl by poskytovatel PSP nebo …
------+61. Pokud by požadované informace nebyly poskytnuty, měli by poskytovatelé CASP nebo ICASP v rámci …
------+62. Pokud požadované informace nejsou poskytnuty ve stanovené lhůtě, poskytovatel CASP nebo ICASP …
------+63. Žádosti o chybějící informace nebo vysvětlení týkající se převodů z nehostovaných adres nebo na …
------+64. Pokud se poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP během převodu dozví, že požadované informace …
------+65. Pokud poskytovatel PSP nebo IPSP následně zjistí, že požadované informace chyběly, byly neúplné …
------+66. Pokud poskytovatel CASP nebo ICASP provede převod a následně zjistí, že požadované informace …
---+4.7. Opakované neposkytnutí informací ze strany poskytovatelů PSP, CASP, IPSP nebo ICASP v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
------+67. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit kvantitativní a …
------+68. Kvantitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat: a) procentuální podíl převodů s …
------+69. Kvalitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat: a) úroveň spolupráce dotazovaného …
------+70. Varování v souladu s čl. 8 odst. 2 písm. a), čl. 12 odst. 2 písm. a), čl. 17 odst. 2 písm. a) a …
------+71. Poskytovatelé PSP a CASP by měli zvážit vydání dalšího varování předchozímu poskytovateli PSP …
------+72. V souvislosti s přístupem k těmto poskytovatelům podle čl. 8 odst. 2 písm. b), čl. 12 odst. 2 …
------+73. Před rozhodnutím o ukončení obchodního vztahu, zejména pak v případě, že je předchozí …
------+74. Oznámení příslušnému orgánu uvedené v čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a článku 21 …
------+75. Oznámení by mělo obsahovat tyto údaje: a) jméno poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, který …
---+4.8. Převody kryptoaktiv prováděné z nehostovaných adres nebo na nehostované adresy v souladu s čl. 14 odst. 5 a čl. 16 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
------+76. Poskytovatelé CASP a ICASP by měli považovat převod kryptoaktiv za individuálně identifikovaný …
------+77. Aby bylo možné určit, zda není na druhé straně převodu použita nehostovaná adresa, měl by se …
------+78. Nelze - li takové informace získat technickými prostředky, měl by poskytovatel CASP původce a …
------+79. Poskytovatel CASP původce by měl toto posouzení provést před zahájením převodu a před předáním …
------+80. Pokud je na druhé straně převodu použita nehostovaná adresa, měli by poskytovatelé CASP od …
------+81. Poskytovatelé CASP by měli určit, zda hodnota převodu, k němuž je použita nehostovaná adresa …
------+82. Ke stanovení toho, zda hodnota převodů z nehostované adresy nebo na nehostovanou adresu …
------+83. Aby bylo možné posoudit, zda je nehostovaná adresa vlastněna nebo ovládána původcem, respektive …
------+84. Rozhodnutí o tom, kterou metodu (metody) zvolit, by mělo záviset na: a) technických možnostech …
------+85. Pokud jedna z metod není sama o sobě dostatečně spolehlivá, aby bylo možné přiměřeně určit …
------+86. Pokud se poskytovatel CASP plně přesvědčí, že nehostovaná adresa je vlastněna nebo ovládána …
------+87. Poskytovatelé CASP by měli posoudit riziko spojené s převody z nehostované adresy nebo na …
------+88. Poskytovatelé CASP by měli uplatňovat alespoň jedno z opatření ke zmírnění rizik uvedených v …
------+89. Je - li na základě posouzení uvedeného v oddíle 4.8.4 zjištěno, že nehostovanou adresu vlastní …
------+90. Pokud tyto převody vyvolávají podezření na praní peněz a financování terorismu, měli by …
---+4.5. Povinnosti poskytovatele PSP plátce, poskytovatele PSP příjemce a poskytovatelů IPSP, u nichž převod probíhá inkasem
------+91. Pokud převod peněžních prostředků probíhá inkasem, měl by poskytovatel PSP příjemce zaslat …
------+92. Pro účely odstavce 91: a) povinnosti stanovené v článcích 4, 5 a 6 nařízení (EU) 2023/1113 by …
------+93. Pokud poskytovatel PSP plátce při přijetí inkasa zjistí, že informace uvedené v článcích 4, 5 a …
------+94. Poskytovatel PSP plátce by měl využít dostupné komunikační kanály k tomu, aby před přijetím …

4. Požadavky na informace v souvislosti s převody peněžních prostředků a převody některých krytptoaktiv podle nařízení (EU) 2023/1113

4. Požadavky na informace v souvislosti s převody peněžních prostředků a převody některých krytptoaktiv podle nařízení (EU) 2023/1113

1. Přehled

,
4.1. Obecná ustanovení

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.2. Vynětí z oblasti působnosti nařízení (EU) 2023/1113 a výjimky

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.3. Předávání a přijímání informací spolu s převodem v souladu s články 4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nařízení (EU) 2023/1113

4.3.1. Komunikační systémy nebo platební a vypořádací systémy

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.4. Informace, které mají být předány spolu s převodem v souladu s články 4 a 14 nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.5. Zjišťování chybějících informací v souladu s články 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113

4.5.1. Postupy pro zjišťování chybějících informací v souladu s články 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.6. Převody s chybějícími nebo neúplnými informacemi v souladu s články 8, 12, 17 a 21 nařízení (EU) 2023/1113

4.6.1. Postupy založené na posouzení rizik pro rozhodování, zda provést, odmítnout nebo pozastavit převod v souladu s čl. 8 odst. 1, článkem 12, čl. 17 odst. 1 a čl. 21 odst. 1 nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.7. Opakované neposkytnutí informací ze strany poskytovatelů PSP, CASP, IPSP nebo ICASP v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113

4.7.1. Přístup k poskytovatelům PSP, CASP, IPSP nebo ICASP, kteří opakovaně neposkytli informace v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113 Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv
4.8. Převody kryptoaktiv prováděné z nehostovaných adres nebo na nehostované adresy v souladu s čl. 14 odst. 5 a čl. 16 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113

4.8.1. Individuálně identifikované převody z nehostovaných adres nebo na nehostované adresy v souladu s čl. 14 odst. 5 a čl. 16 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
4.5. Povinnosti poskytovatele PSP plátce, poskytovatele PSP příjemce a poskytovatelů IPSP, u nichž převod probíhá inkasem

Převod peněžních prostředků

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/