4.7. Opakované neposkytnutí informací ze strany poskytovatelů PSP, CASP, IPSP nebo ICASP v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113

Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit kvantitativní a kvalitativní kritéria, která použijí k určení, zda poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP „opakovaně neposkytl informace“, a zdokumentovat všechny převody s chybějícími nebo neúplnými informacemi.

Kvantitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat:

• a) procentuální podíl převodů s chybějícími nebo neúplnými informacemi zaslanými určitým poskytovatelem PSP, IPSP, CASP nebo ICASP ve stanoveném časovém období a
• b) procentuální podíl následných požadavků, které po uplynutí určité lhůty zůstávají nezodpovězené, nebo byly zodpovězené nedostatečně.

Kvalitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat:

• a) úroveň spolupráce dotazovaného poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v souvislosti s předchozími žádostmi o chybějící informace;
• b) existenci dohody s poskytovatelem PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, který požaduje více času na poskytnutí informací;
• c) druh chybějících nebo neúplných informací a důvod, který poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP uvedl pro neposkytnutí informací.

Varování v souladu s čl. 8 odst. 2 písm. a), čl. 12 odst. 2 písm. a), čl. 17 odst. 2 písm. a) a čl. 21 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) 2023/1113 by mělo informovat předchozího poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v řetězci převodu o krocích, které budou učiněny, pokud by i nadále neposkytoval požadované informace, včetně lhůt.

Poskytovatelé PSP a CASP by měli zvážit vydání dalšího varování předchozímu poskytovateli PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v řetězci převodu v tom smyslu, že veškeré budoucí převody budou odmítnuty.

V souvislosti s přístupem k těmto poskytovatelům podle čl. 8 odst. 2 písm. b), čl. 12 odst. 2 písm. b), čl. 17 odst. 2 písm. b) a čl. 21 odst. 2 písm. b) nařízení (EU) 2023/1113 by poskytovatelé PSP a CASP měli zvážit, jak opakované neposkytnutí informací ze strany předchozích poskytovatelů PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v rámci řetězce převodu a postoj poskytovatelů PSP a CASP k reakci na tyto žádosti ovlivňuje riziko praní peněz a financování terorismu spojené s tímto poskytovatelem PSP nebo CASP, a případně provádět v reálném čase monitorování všech transakcí, které od nich obdrží.

Před rozhodnutím o ukončení obchodního vztahu, zejména pak v případě, že je předchozí poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v řetězci převodu respondenční protistranou ze třetí země, by poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP měli zvážit, zda nelze riziko řídit i jinak, a to i předem prostřednictvím uplatňování opatření zesílené hloubkové kontroly v souladu s článkem 19 směrnice (EU) 2015/849.

4.7.2. Oznámení poskytovatelů PSP, CASP, IPSP nebo ICASP, kteří opakovaně neposkytují informace, příslušnému orgánu v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113

Převod peněžních prostředků a kryptoaktiv

Oznámení příslušnému orgánu uvedené v čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a článku 21 nařízení (EU) 2023/1113 by měli poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP učinit bez zbytečného odkladu, nejpozději však do tří měsíců od zjištění, že poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP opakovaně neposkytl požadované informace. Oznámení by mělo být učiněno bez ohledu na důvody, které poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, který opakovaně neposkytl požadované informace, uvedl k odůvodnění tohoto porušení předpisů nebo bez ohledu na to, zda mají sídlo v Unii nebo mimo ni.

Oznámení by mělo obsahovat tyto údaje:

• a) jméno poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, který je identifikován jako poskytovatel, jenž opakovaně neposkytl požadované informace;
• b) země, ve které dotyčný poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP získal povolení;
• c) povaha porušení předpisů, včetně:
• i. četnosti převodů s chybějícími informacemi;
• ii. období, během kterého byla porušení předpisů zjištěna, a
• iii. případných důvodů, které dotyčný poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP uvedl jako odůvodnění opakovaného neposkytnutí požadovaných informací;
• d) podrobné informace o krocích, které učinil oznamující poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP.