9.2 Ανεξάρτητη βούληση

Κατά την αξιολόγηση της ανεξάρτητης βούλησης όπως αναφέρεται στο σημείο 79, τα ιδρύματα θα πρέπει να αξιολογούν αν όλα τα μέλη του διοικητικού οργάνου έχουν:

• α. τις απαραίτητες δεξιότητες συμπεριφοράς, που περιλαμβάνουν μεταξύ άλλων:
• i. θάρρος, πεποίθηση και σθένος για να προβαίνουν σε ουσιαστική αξιολόγηση και αμφισβήτηση των αποφάσεων που προτείνονται από άλλα μέλη του διοικητικού οργάνου·
• ii. την ικανότητα να θέτουν ερωτήσεις στα μέλη του διοικητικού οργάνου υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα· και
• iii. την ικανότητα να αντιστέκονται στο φαινόμενο της αγελαίας σκέψης (groupthink)·
• β. συγκρούσεις συμφερόντων σε βαθμό που αυτό παρεμποδίζει την ικανότητά τους να ασκούν τα καθήκοντά τους ανεξάρτητα και αντικειμενικά.

Κατά την αξιολόγηση των απαιτούμενων δεξιοτήτων συμπεριφοράς ενός μέλους που αναφέρονται στο σημείο 82 στοιχείο α), θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη η παρελθούσα και τρέχουσα συμπεριφορά του μέλους, ιδίως εντός του ιδρύματος.

Κατά την αξιολόγηση της ύπαρξης συγκρούσεων συμφερόντων που αναφέρονται στο σημείο 82 στοιχείο β), τα ιδρύματα θα πρέπει να εντοπίζουν πραγματικές ή δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων σύμφωνα με την πολιτική σύγκρουσης συμφερόντων του εκάστοτε ιδρύματος¹⁴ καθώς και να αξιολογούν τη σοβαρότητά τους. Θα πρέπει να εξετάζονται τουλάχιστον οι ακόλουθες καταστάσεις που θα μπορούσαν να προκαλέσουν πραγματικές ή δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων:

• α. οικονομικά συμφέροντα (π.χ. μερίδια, άλλα δικαιώματα ιδιοκτησίας και ιδιότητας μέλους, συμμετοχές και άλλα οικονομικά συμφέροντα σε εμπορικούς πελάτες, δικαιώματα διανοητικής ιδιοκτησίας, δάνεια που έχει χορηγήσει το ίδρυμα σε εταιρεία η οποία ανήκει σε μέλη του διοικητικού οργάνου)·
• β. προσωπικές ή επαγγελματικές σχέσεις με τους κατόχους ειδικών συμμετοχών στο ίδρυμα·
• γ. προσωπικές ή επαγγελματικές σχέσεις με μέλη του προσωπικού του ιδρύματος ή με οντότητες που περιλαμβάνονται στο πεδίο εφαρμογής της εποπτικής ενοποίησης (π.χ. στενές οικογενειακές σχέσεις)·
• δ. άλλες θέσεις απασχόλησης και προηγούμενες θέσεις απασχόλησης στο πρόσφατο παρελθόν (π.χ. σε βάθος πενταετίας)·
• ε. προσωπικές ή επαγγελματικές σχέσεις με συναφή εξωτερικά ενδιαφερόμενα μέρη (π.χ. σύνδεση με σημαντικούς προμηθευτές, συμβούλους ή άλλους παρόχους υπηρεσιών)·

στ. ιδιότητα μέλους φορέα ή ιδιοκτησία φορέα ή οντότητας με συγκρουόμενα συμφέροντα·

• ζ. πολιτική επιρροή ή πολιτικές σχέσεις.

¹⁴ Όσον αφορά την πολιτική σύγκρουσης συμφερόντων για το προσωπικό, ανατρέξτε στις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με την εσωτερική διακυβέρνηση.

Όλες οι πραγματικές και δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων σε επίπεδο διοικητικού οργάνου θα πρέπει να αποτελούν αντικείμενο επαρκούς κοινοποίησης, συζήτησης, τεκμηρίωσης, λήψης απόφασης και δέουσας διαχείρισης από το διοικητικό όργανο (δηλαδή θα πρέπει να λαμβάνονται τα απαραίτητα μέτρα για τον περιορισμό των συγκρούσεων συμφερόντων). Ένα μέλος του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να απέχει από ψηφοφορία επί οποιουδήποτε θέματος σε σχέση με το οποίο το εν λόγω μέλος βρίσκοται σε κατάσταση σύγκρουσης συμφερόντων¹⁵ .

¹⁵ Όσον αφορά την πολιτική σύγκρουσης συμφερόντων για το προσωπικό, ανατρέξτε στις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με την εσωτερική διακυβέρνηση.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να ενημερώνουν τις αρμόδιες αρχές σε περίπτωση που ένα ίδρυμα έχει εντοπίσει σύγκρουση συμφερόντων που ενδέχεται να επηρεάσει την ανεξάρτητη βούληση μέλους του διοικητικού οργάνου, συμπεριλαμβανομένων των ληφθέντων μέτρων για τον περιορισμό των συγκρούσεων συμφερόντων.

Η ιδιότητα του μετόχου, του ιδιοκτήτη ή του μέλους ενός ιδρύματος, η ιδιότητα του μέλους συνδεδεμένων εταιρειών ή οντοτήτων, η τήρηση ιδιωτικών λογαριασμών, δανείων ή η χρήση άλλων υπηρεσιών του ιδρύματος ή οποιασδήποτε οντότητας που εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογής της ενοποίησης δεν θα πρέπει να θεωρείται αυτή καθαυτή ότι επηρεάζει την ανεξάρτητη βούληση ενός μέλους του διοικητικού οργάνου¹⁶ .

¹⁶ Ανατρέξτε στο σημείο 114 των κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ για την εσωτερική διακυβέρνηση.