9.2 Självständigt tänkande

Vid bedömning av självständigt tänkande som avses i punkt 79 bör instituten bedöma huruvida alla ledamöter i ledningsorganet har

• a. den nödvändiga beteendemässiga kompetensen, inbegripet
• i. mod, övertygelse och styrka att effektivt bedöma och ifrågasätta de föreslagna besluten från andra ledamöter i ledningsorganet,
• ii. att kunna ställa frågor till ledamöterna i ledningsorganet i dess ledningsfunktion,
• iii. att kunna motstå grupptänkande.
• b. intressekonflikter i en omfattning som skulle hämma deras förmåga att utföra sina uppgifter på ett oberoende och objektivt sätt.

Vid bedömningen av en ledamots erforderliga beteendemässiga kompetens som avses i punkt 82 a bör hänsyn tas till dennes tidigare och nuvarande beteende, särskilt inom institutet.

När instituten bedömer förekomsten av sådana intressekonflikter som avses i punkt 82 b bör de identifiera faktiska eller potentiella intressekonflikter i enlighet med institutets policy om intressekonflikter¹⁴ samt bedöma deras väsentlighet. Åtminstone följande situationer som skulle kunna skapa faktiska eller potentiella intressekonflikter bör beaktas:

• a. Ekonomiska intressen (t.ex. aktier, andra äganderätter och medlemskap, innehav och andra ekonomiska intressen i kommersiella kunder, immateriella rättigheter, lån som beviljats av institutet till ett företag som ägs av ledamöter i ledningsorganet).
• b. Personliga eller yrkesmässiga relationer till ägare av kvalificerade innehav i institutet.
• c. Personliga eller yrkesmässiga relationer till personal vid det institut eller de enheter som omfattas av konsolidering under tillsyn (t.ex. nära familjeförhållanden).
• d. Andra anställningar och tidigare anställningar under den senaste tiden (t.ex. fem år).
• e. Personliga eller yrkesmässiga relationer till relevanta externa intressenter (t.ex. samröre med materialleverantörer, konsulter eller andra tjänsteleverantörer).
• f. Medlemskap i ett organ eller ägande av ett organ eller en enhet med motstridiga intressen.
• g. Politiskt inflytande eller politiska relationer.

¹⁴ Se EBA:s riktlinjer för intern styrning avseende policy om intressekonflikter för personal.

Alla faktiska och potentiella intressekonflikter på ledningsorgansnivå bör på ett lämpligt sätt meddelas, diskuteras, dokumenteras, beslutas om och på lämpligt sätt hanteras av ledningsorganet (dvs. nödvändiga riskreducerande åtgärder bör vidtas). En ledamot i ledningsorganet bör avstå från att rösta i alla frågor där det föreligger en intressekonflikt avseende ledamoten i fråga¹⁵ .

¹⁵ Se EBA:s riktlinjer för intern styrning avseende policy om intressekonflikter för personal.

Instituten bör informera behöriga myndigheter om ett institut har identifierat en intressekonflikt som skulle kunna påverka det självständiga tänkandet hos en ledamot i ledningsorganet, inbegripet de riskreducerande åtgärder som vidtagits.

Att vara aktieägare, ägare eller ledamot i ett institut, medlem i närstående bolag eller anknutna enheter, att ha privata konton, lån eller att använda andra tjänster från institutet eller en enhet som omfattas av konsolideringen bör i sig inte anses påverka det självständiga tänkandet hos en ledamot i ledningsorganet.¹⁶

¹⁶ Se även EBA:s riktlinjer för intern styrning, punkt 114.