9.2 Uafhængighed

Ved vurdering af uafhængighed som omhandlet i punkt 79 bør institutterne vurdere, hvorvidt alle medlemmer af ledelsesorganet har:

• a. de nødvendige adfærdsmæssige kompetencer, herunder:
• i. mod, overbevisning og styrke til effektivt at vurdere og anfægte forslag, der fremsættes af andre medlemmer af ledelsesorganet
• ii. at kunne stille spørgsmål til medlemmerne af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion
• iii. at kunne modstå "gruppetænkning"
• b. interessekonflikter i et omfang, der kan være til hinder for deres evne til at varetage deres opgaver uafhængigt og objektivt.

Når et medlems adfærdsmæssige kompetencer vurderes som omhandlet i punkt 82, litra a), skal der tages hensyn til vedkommendes tidligere og nuværende adfærd, navnlig inden for instituttet.

Ved vurdering af eksistensen af interessekonflikter som omhandlet i punkt 82, litra b), bør institutterne identificere faktiske eller potentielle interessekonflikter i overensstemmelse med deres politik for interessekonflikter¹⁴ , og vurdere deres væsentlighed. Følgende situationer, kan skabe faktiske eller potentielle interessekonflikter, der som minimum bør tages i betragtning:

• a. økonomiske interesser (f.eks. aktier, andre ejerrettigheder og medlemskaber, andele og andre økonomiske interesser i kommercielle kunder, immaterielle rettigheder og lån ydet af instituttet til et selskab, der ejes af medlemmer af ledelsesorganet)
• b. personlige eller professionelle forbindelser til ejerne af kvalificerede andele i instituttet
• c. personlige eller professionelle forbindelser til instituttets medarbejdere eller enheder inden for konsolideringsreglernes anvendelsesområde (f.eks. tætte familierelationer)
• d. andre ansættelsesforhold og nylige tidligere ansættelsesforhold (f.eks. inden for de sidste fem år)
• e. personlige eller professionelle relationer med eksterne interessenter (f.eks. relationer med vigtige leverandører, konsulenter eller andre tjenesteudbydere)
• f. medlemskab eller ejerskab af et organ eller en enhed med modstridende interesser
• g. politisk indflydelse eller politiske relationer.

¹⁴ Se EBA's retningslinjer for intern ledelse vedrørende politikken for interessekonflikter for medarbejdere.

Alle faktiske og potentielle interessekonflikter på ledelsesorgan niveau bør på tilfredsstillende måde formidles, drøftes, dokumenteres, afgøres og håndteres tilstrækkeligt af ledelsesorganet (dvs. der bør træffes de nødvendige afhjælpende foranstaltninger). Et medlem af ledelsesorganet bør undlade at stemme i sager, hvor det pågældende medlem har en interessekonflikt¹⁵ .

¹⁵ Se EBA's retningslinjer for intern ledelse vedrørende politikken for interessekonflikter for medarbejdere.

Institutterne bør underrette de kompetente myndigheder, hvis de har konstateret en interessekonflikt, som kan påvirke uafhængigheden for et medlem af ledelsesorganet, herunder de iværksatte afhjælpende foranstaltninger.

Selve det at være aktionær, ejer eller medlem af et institut, medlem af forbundne selskaber eller forbundne enheder eller at have private konti eller lån eller at bruge andre tjenester fra instituttet eller en anden enhed omfattet af konsolideringen bør ikke i sig selv anses for at påvirke medlemmets uafhængighed¹⁶ .

¹⁶ Se EBA's retningslinjer for intern ledelse, punkt 114.