9.3 Asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani sõltuvusseosteta liikmed

Kõigi asjakohaste krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute puhul peetakse heaks tavaks, kui järelevalvefunktsiooni täitvasse juhtorganisse kuuluvad punktis 80 osutatud sõltuvusseosteta liikmed ja sõltuvad liikmed.

Sõltuvusseosteta liikmete piisava arvu määramisel tuleks lähtuda proportsionaalsuse põhimõttest. Järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani sõltuvusseosteta liikmete piisava arvu määramisel ei tohiks arvesse võtta liikmeid, kes esindavad juhtorganis töötajaid. Ilma et see piiraks siseriiklikes õigusaktides sätestatud mis tahes lisanõuete kohaldamist, tuleks tähelepanu pöörata järgmistele aspektidele:

• a. allpool loetletud asjakohaste krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute järelevalvefunktsiooni täitvasse juhtorganisse peaks kuuluma piisav arv sõltuvusseosteta liikmeid:
• i. olulised CRD-asutused;
• ii. loetletud asjakohased krediidiasutused ja/või investeerimisühingud;
• b. üldpõhimõtte kohaselt peaks väheoluliste või börsil noteerimata asjakohaste krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute järelevalvefunktsiooni täitvas juhtorganis olema vähemalt üks sõltuvusseosteta liige. Pädevad asutused ei või sõltuvusseosteta direktorite olemasolu nõuda järgmistelt krediidiasutustelt ja/või investeerimisühingutelt:
• i. asjakohased krediidiasutused ja/või investeerimisühingud, mis on täielikult asjakohase asutuse omanduses, eelkõige kui tütarettevõtja asub emaettevõtjana tegutseva asjakohase asutusega samas liikmesriigis;
• ii. investeerimisühingud, mis vastavad direktiivi 2019/2034/EL artikli 32 lõike 4 punktis a sätestatud kriteeriumidele või muudele asjaomase liikmesriigi poolt vastavalt direktiivi 2019/2034/EL artikli 32 lõigetele 5 ja 6 kehtestatud kriteeriumidele.
• c. Juhtorgani üldises vastutusalas peab sõltuvusseosteta liikmetel olema asjakohaste krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute kontrolli- ja tasakaalumehhanismide tugevdamisel põhiroll, täiustades järelevalvet juhtkonna otsuste üle ja tagades, et:
• d. kõigi sidusrühmade (sh vähemusaktsionäride) huvisid võetakse juhtorgani aruteludel ja otsuste langetamisel nõuetekohaselt arvesse. Sõltuvusseosteta liikmed võivad lisaks aidata vähendada või tasakaalustada sidusrühma teatavat gruppi või kategooriat esindavate juhtorgani liikmete õigustamatut ülekaalu;
• e. ükski indiviid ega liikmete väike grupp ei domineeri otsuste tegemisel; ja
• f. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu, selle äriüksuste, konsolideerimise raamatupidamisarvestusse kuuluvate muude üksuste ja väliste sidusrühmade, sh klientide vahelised huvide konfliktid on nõuetekohaselt ohjatud.

Ilma et see piiraks punkti 91 kohaldamist, eeldatakse allpool loetletud juhtudel, et asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani liige on sõltuvusseostega:

• a. liikmel on või on olnud volitus usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluva krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liikmena, v.a juhud, kui ta ei ole töötanud vastaval ametikohal viimased viis aastat;
• b. liige on asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu kontrolliv aktsionär, mille kindlaks tegemiseks tuleb lähtuda direktiivi 2013/34/EL artikli 22 lõikes 1 osutatud juhtudest, või esindab kontrolliva aktsionäri huve, sealhulgas juhul, kui omanik on liikmesriik või muu avalik-õiguslik asutus;
• c. liikmel on asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühinguga oluline finants- või ärisuhe;
• d. liige on asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu kontrolliva aktsionäri töötaja või on kontrolliva aktsionäriga muul moel seotud;
• e. liige töötab konsolideerimises osaleva mis tahes üksuse heaks, v.a juhud, kui täidetud on mõlemad järgmised tingimused:
• i. liige ei ole krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu kõrgeimal hierarhiatasemel, mis on vahetult aruandekohustuslik juhtorgani ees;
• ii. liige on valitud järelevalvefunktsiooni täitma töötajaid esindava süsteemi raames ning siseriiklikud õigusaktid tagavad piisava kaitse õigusvastase töölt vabastamise ja muu ebaõiglase kohtlemise vastu;
• f. liige on varem töötanud asjakohases krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus või usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvas muus üksuses hierarhias kõrgeimal ametikohal, mis on vahetult aruandekohustuslik juhtorgani ees, ning vastava töösuhte lõppemise ja juhtorganis ametisse asumise vaheline ajaperiood on väiksem kui kolm aastat;
• g. liige on kolme aasta jooksul olnud asjakohases krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus või usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvas muus üksuses peamine oluline kutseline nõustaja, välisaudiitor või oluline konsultant või töötanud muul ametikohal, mis on oluliselt seotud pakutava teenusega;
• h. liige on või on viimasel aastal olnud asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu või usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluva muu üksuse oluline tarnija või oluline klient, on omanud selle krediidiasutuse, investeerimisühingu või üksusega muid olulisi ärisuhteid, on olulise tarnija, kliendi või olulisi ärisuhteid omava äriettevõtte vanemametnik või on muul moel otseselt või kaudselt seotud vastava tarnija, kliendi või äriettevõttega;
• i. liige saab lisaks oma rolli täitmise eest makstavale tasule ja palgale asjakohaselt krediidiasutuselt ja/või investeerimisühingult või usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvalt muult üksuselt kooskõlas punktiga c märkimisväärseid tasusid või teisi hüvitisi;
• j. liige on üksuse juhtorgani liikmena ametis olnud 12 järjestikust aastat või kauem;
• k. liige on asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu või usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluva muu üksuse juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liikme või alapunktides a–h osutatud isiku lähedane pereliige.

Punktis 89 kirjeldatud ühe või enama tingimuse täitmine ei tähenda automaatselt, et liige on sõltuvusseostega. Kui liige täidab ühte või enamat punktis 89 sätestatud tingimust, võib asjakohane krediidiasutus ja/või investeerimisühing pädevale asutusele tõendada, et vastavat liiget saab sellegipoolest pidada sõltuvusseosteta isikuks. Selles kontekstis peaksid asjakohased krediidiasutused ja/või investeerimisühingud suutma põhjendada pädevale asutusele, miks konkreetne olukord ei mõjuta liikme suutlikkust anda objektiivseid ja tasakaalustatud hinnanguid ning teha otsuseid sõltumatult.

Punkti 90 kohaldamisel peaksid asjakohased krediidiasutused ja/või investeerimisühingud arvestama, et asjakohase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu aktsionäriks olemisel, erakontode omamisel, laenude võtmisel või muude teenuste kasutamisel ei tohi asjakohasest piirmäärast kinnipidamisel tekkida olukordi, kus liiget ei peeta sõltuvusseosteta isikuks; erandiks on selles jaos selgesõnaliselt välja toodud olukorrad. Vastavaid suhteid tuleks arvesse võtta huvide konfliktide ohjamisel kooskõlas asjakohaste EBA suunistega sisejuhtimise kohta.