4.7. Nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad või krüptovarateenuse vahendajad vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 2, artikli 12 lõikele 2, artikli 17 lõikele 2 ja artikli 21 lõikele 2

Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid täpsustama oma põhimõtetes ja menetlustes kvantitatiivsed ja kvalitatiivsed kriteeriumid, mille alusel nad teevad kindlaks, kas makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja on „nõutud teave korduvalt esitamata jätnud“, ning dokumenteerima kõik puuduva või puuduliku teabega ülekanded.

Kvantitatiivsed kriteeriumid peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) konkreetse makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja poolt teatud ajavahemiku jooksul saadetud puuduva või puuduliku teabega ülekannete protsent; ja
• b) selliste järelmeetmete taotluste protsent, millele teatud tähtajaks ei vastatud või vastati ebapiisavalt.

Kvalitatiivsed kriteeriumid peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) koostöö tase konkreetse makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendajaga seoses varasemate puuduva teabe päringutega;
• b) kokkuleppe olemasolu teabe esitamiseks rohkem aega vajanud makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendajaga;
• c) puuduva või puuduliku teabe liik ning makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja esitatud põhjendus, miks ta ei ole teavet esitanud.

Määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõike 2 punkti a, artikli 12 lõike 2 punkti a, artikli 17 lõike 2 punkti a ja artikli 21 lõike 2 punkti a kohase hoiatusega peaks teavitama ülekandeahelas eelnevat makseteenuse pakkujat, makseteenuse vahendajat, krüptovarateenuse osutajat või krüptovarateenuse vahendajat meetmetest, mida kohaldatakse, kui ta jätkuvalt ei esita nõutud teavet, sealhulgas tähtaegadest.

Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid kaaluma ülekandeahelas eelnevale makseteenuse pakkujale, makseteenuse vahendajale, krüptovarateenuse osutajale või krüptovarateenuse vahendajale täiendava hoiatuse saatmist, et kõik tulevased ülekanded lükatakse tagasi.

Seoses määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõike 2 punkti b, artikli 12 lõike 2 punkti b, artikli 17 lõike 2 punkti b ja artikli 21 lõike 2 punkti b kohase kohtlemisega peaksid makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad kaaluma, kuidas korduv teabe esitamata jätmine ülekandeahelas eelneva makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja poolt ning selle makseteenuse pakkuja ja krüptovarateenuse osutaja suhtumine sellistele päringutele vastamisse mõjutavad kõnealuse makseteenuse pakkuja või krüptovarateenuse osutajaga seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski, ning vajaduse korral tegema reaalajas seiret kõigi neilt saadud tehingute üle.

Enne ärisuhte lõpetamise otsust, eelkõige kui ülekandeahelas eelnev makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja on kolmanda riigi korrespondentpank, peaks makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja kaaluma, kas riski saaks juhtida muul viisil, sealhulgas ennetavalt tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamisega kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikliga 19.

4.7.2. Pädeva asutuse teavitamine nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkujatest, krüptovarateenuse osutajatest, makseteenuse vahendajatest või krüptovarateenuse vahendajatest vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 2, artikli 12 lõikele 2, artikli 17 lõikele 2 ja artikli 21 lõikele 2

Raha- ja krüptovaraülekanded

Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid teavitama pädevat asutust kooskõlas määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikega 2, artikli 12 lõikega 2, artikli 17 lõikega 2 ja artikliga 21 ilma põhjendamatu viivituseta ning mitte hiljem kui kolm kuud pärast nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja tuvastamist. Teavitamine peaks toimuma olenemata nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja esitatud põhjendustest, et õigustada seda rikkumist (kui neid on), või tema asukohast Euroopa Liidus või väljaspool.

Teavitus peaks sisaldama järgmist:

• a) nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja nimi;
• b) riik, kus makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja tegevusloa alusel tegutseb;
• c) rikkumise laad, sh:
• i. puuduva teabega ülekannete sagedus;
• ii. ajavahemik, mille jooksul rikkumised tuvastati; ja
• iii. kõik põhjendused, mida makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja võis anda, et põhjendada nõutud teabe korduvalt esitamata jätmist;
• d) teavitava makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja võetud meetmete üksikasjad.