4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,

PSP:ien ja CASP:ien olisi esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan kvantitatiiviset ja kvalitatiiviset kriteerit, joita ne käyttävät määrittäessään, jättääkö PSP, IPSP, CASP tai ICASP toistuvasti toimittamatta tiedot, ja dokumentoitava kaikki siirrot, joiden tiedot puuttuvat tai ovat puutteellisia.

Kvantitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot:

• a) kuinka suuri osuus tietyn PSP, IPSP, CASP tai ICASP lähettämistä siirroista on tehty puuttuvin tiedoin tietyn ajan kuluessa
• b) kuinka suureen osuuteen jatkotoimia koskevista pyynnöistä ei ole saatu vastausta tai on saatu puutteellinen vastaus tiettyyn määräaikaan mennessä.

Kvalitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot:

• a) missä määrin pyynnön vastaanottanut PSP, IPSP, CASP tai ICASP on tehnyt yhteistyötä puuttuvia tietoja koskevien aiempien pyyntöjen yhteydessä
• b) PSPn, IPSP:n, CASP:n tai ICASP:n kanssa tehty sopimusta lisäajasta tietojen antamiselle
• c) puuttuvien tai puutteellisten tietojen tyyppi sekä PSPn, IPSP:n, CASP:n tai ICASP:n ilmoittama syy tietojen toimittamatta jättämiselle.

Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan a alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan a alakohdan, 17 artiklan 2 kohdan a alakohdan ja 21 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaisessa varoituksessa olisi ilmoitettava siirtoketjussa aiemmalle PSP:lle, IPSP:lle, CASP:lle tai ICASP:lle sovellettavista toimenpiteistä siinä tapauksessa, että vaadittuja tietoja ei toimiteta, sekä määräajat.

PSP:ien ja ICAP:ien tulisi harkita uuden varoituksen antamista siirtoketjussa aiemmalle PSP:lle, IPSP:lle, CASP:lle tai ICASP:lle siitä, että kaikki tulevat siirrot hylätään.

Asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 17 artiklan 2 kohdan b alakohdan ja 21 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisen käsittelyn osalta PSP:ien CASP:ien olisi tarkasteltava, miten se, että siirtoketjussa aiemman PSP:n, IPSP:n, CASP:n tai ICASP:n toistuva tietojen toimittamatta jättäminen ja PSP:n ja CASP:n suhtautuminen tällaisiin pyyntöihin vastaamiseen vaikuttaa kyseiseen PSP:aan tai CASP:aan liittyvään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiin ja soveltuvin osin kaikkien niiltä vastaanotettujen siirtojen reaaliaikaiseen seurantaan.

Ennen päätöksen tekemistä liikesuhteen lopettamisesta, varsinkin jos siirtoketjussa aiempi PSP, IPSP, CASP tai ICASP on kolmannessa maassa toimiva vastapuolipankki, PSP:n, IPSP:n, CASP:n tai ICASP:n tulisi selvittää, voidaanko riski saada hallintaan muulla tavoin, kuten soveltamalla ennakkoon direktiivin (EU) 2015/849 19 artiklan mukaisia asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia tehostettuja toimenpiteitä.

4.7.2. PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t, jotka jättävät toistuvasti tiedot toimittamatta toimivaltaiselle viranomaiselle asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan, 12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot

PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien olisi toimitettava asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdassa, 12 artiklan 2 kohdassa, 17 artiklan 2 kohdassa ja 21 artiklassa mainittu ilmoitus toimivaltaiselle viranomaiselle ilman aiheetonta viivytystä ja viimeistään kolmen kuukauden kuluttua siitä, kun toistuvasti tiedot toimittamatta jättänyt PSP, IPSP, CASP tai ICASP on havaittu. Ilmoittaminen olisi tehtävä katsomatta syihin, joita toistuvasti tiedot toimittamatta jättänyt PSP, IPSP, CASP tai ICASP on mahdollisesti esittänyt rikkomisen perustelemiseksi, tai niiden sijaintiin unionissa tai sen ulkopuolella.

Ilmoituksessa pitäisi olla seuraavat tiedot:

• a) vaaditut tiedot toistuvasti toimittamatta jättäneen PSP:n, IPSP:n, CASP:n tai ICASP:n nimi
• b) maa, jossa PSP:lla, IPSP:lla, CASP:lla tai ICASP:lla on toimilupa
• c) rikkomuksen luonne, mukaan lukien tieto siitä,
• i. kuinka usein siirroista on puuttunut tietoja
• ii. minkä ajan kuluessa rikkomuksia on havaittu
• iii. miten PSP, IPSP, CASP tai ICASP on mahdollisesti perustellut vaadittujen tietojen toistuvan toimittamatta jättämisen
• d) yksityiskohtaiset tiedot ilmoittavan PSP:n, IPSP:n, CASP:n tai ICASP:n toteuttamista toimista.