4.7. Herhaaldelijk nalaten door BDA’s, CADA’s, IBDA’s of ICADA’s overeenkomstig artikel 8, lid 2, artikel 12, lid 2, artikel 17, lid 2, en artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2023/1113

BDA’s en CADA’s dienen in hun beleid en procedures de kwantitatieve en kwalitatieve criteria neer te leggen die zij zullen hanteren om te bepalen of een BDA, IBDA, CADA of ICADA “herhaaldelijk nalaat” enige informatie te verstrekken en dienen alle overmakingen/overdrachten met ontbrekende of onvolledige informatie op te tekenen.

De kwantitatieve criteria dienen ten minste het volgende te omvatten:

• a) het percentage overmakingen/overdrachten met ontbrekende of onvolledige informatie dat een specifieke BDA, IBDA, CADA of ICADA binnen een bepaalde periode heeft verstuurd, en
• b) het percentage follow-upverzoeken dat binnen een bepaalde termijn onbeantwoord bleef of niet afdoende werd beantwoord.

De kwalitatieve criteria dienen ten minste het volgende te omvatten:

• a) het niveau van medewerking verleend door de betrokken BDA, IBDA, CADA of ICADA ten aanzien van voorgaande verzoeken om ontbrekende informatie;
• b) het bestaan van een overeenkomst met de BDA, IBDA, CADA of ICADA die meer tijd vereist om de informatie te verstrekken;
• c) het soort ontbrekende of onvolledige informatie en de reden die door de BDA, IBDA, CADA of ICADA wordt opgegeven voor het nalaten om die informatie te verstrekken.

In de waarschuwing uit hoofde van artikel 8, lid 2, eerste alinea, punt a), artikel 12, lid 2, eerste alinea, punt a), artikel 17, lid 2, eerste alinea, punt a), en artikel 21, lid 2, eerste alinea, punt a), van Verordening (EU) 2023/1113 dient de voorgaande BDA, IBDA, CADA of ICADA in de overmakings-/overdrachtsketen in kennis te worden gesteld van de maatregelen die zullen worden genomen indien het nalaten aanhoudt, met inbegrip van de toepasselijke termijnen.

BDA’s en CADA’s dienen te overwegen een aanvullende waarschuwing te sturen naar de voorgaande BDA, IBDA, CADA of ICADA in de overmakings-/overdrachtsketen met de verwittiging dat toekomstige overmakingen/overdrachten zullen worden geweigerd.

Wat de behandeling uit hoofde van artikel 8, lid 2, eerste alinea, punt b), artikel 12, lid 2, eerste alinea, punt b), artikel 17, lid 2, eerste alinea, punt b), en artikel 21, lid 2, eerste alinea, punt b), van Verordening (EU) 2023/1113 betreft, dienen BDA’s en CADA’s na te gaan hoe het herhaaldelijk nalaten door de voorgaande BDA, IBDA, CADA of ICADA in de overmakings-/overdrachtsketen om informatie te verstrekken en de houding van de BDA en de CADA bij de beantwoording van dergelijke verzoeken het ML-/TF-risico beïnvloeden waarmee die BDA of CADA gepaard gaat, en dienen zij indien nodig alle van die aanbieders ontvangen transacties in real time te monitoren.

Voordat een BDA, IBDA, CADA of ICADA beslist een zakelijke relatie te beëindigen, met name wanneer de voorgaande BDA, IBDA, CADA of ICADA in de betalingsketen een respondentinstelling uit een derde land is, dient de aanbieder na te gaan of het risico op andere manieren kan worden beheerd, onder meer door de toepassing vooraf van verscherpt cliëntenonderzoek overeenkomstig artikel 19 van Richtlijn (EU) 2015/849.

4.7.2. Melding van herhaaldelijk verzuim door BDA’s, CADA’s, IBDA’s of ICADA’s aan de bevoegde autoriteit overeenkomstig artikel 8, lid 2, artikel 12, lid 2, artikel 17, lid 2, en artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2023/1113

Overmaking van geld en overdracht van cryptoactiva

BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen de melding aan de bevoegde autoriteit als bedoeld in artikel 8, lid 2, artikel 12, lid 2, artikel 17, lid 2, en artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2023/1113 van Verordening (EU) 2023/1113 onverwijld in te dienen, uiterlijk drie maanden nadat het herhaaldelijk verzuim door de BDA, IBDA, CADA of ICADA is vastgesteld. De melding moet plaatsvinden ongeacht de redenen die door de herhaaldelijk nalatige BDA, IBDA, CADA of ICADA worden opgegeven (in voorkomend geval) om de schending te rechtvaardigen, en ongeacht of zij in de Unie dan wel daarbuiten gevestigd zijn.

De melding dient de volgende gegevens te bevatten:

• a) de naam van de BDA, IBDA, CADA of ICADA waarvan is vastgesteld dat die herhaaldelijk heeft nagelaten vereiste informatie te verstrekken;
• b) het land waar de BDA, IBDA, CADA of ICADA een vergunning heeft;
• c) de aard van de schending, waaronder:
• i. de frequentie van overmakingen/overdrachten met ontbrekende informatie,
• ii. de periode waarin de schendingen zijn vastgesteld, en
• iii. eventuele redenen die de BDA, IBDA, CADA of ICADA heeft gegeven ter rechtvaardiging van het herhaaldelijke verzuim om de vereiste informatie te verstrekken;
• d) details over de maatregelen die de meldende BDA, IBDA, CADA of ICADA heeft ondernomen.