4.7. Omisiuni repetate ale PSP, CASP, IPSP sau ICASP în conformitate cu articolul 8 alineatul (2), articolul 12 alineatul (2), articolul 17 alineatul (2) și articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113

PSP și CASP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor criteriile cantitative și calitative pe care le vor utiliza pentru a stabili dacă un PSP, IPSP, CASP sau ICASP „omit în mod repetat” și pentru a documenta toate transferurile cu informații lipsă sau incomplete.

Criteriile cantitative trebuie să cuprindă cel puțin următoarele:

• a) procentul de transferuri cu informații lipsă sau incomplete, trimise de un anumit PSP sau IPSP, CASP sau ICASP într - un anumit interval de timp și
• b) procentul de solicitări de completare rămase fără răspuns sau care nu au primit un răspuns adecvat într - un anumit termen.

Criteriile calitative trebuie să cuprindă cel puțin următoarele:

• a) nivelul de cooperare al PSP, IPSP, CASP sau ICASP căruia i se adresează solicitarea în ceea ce privește solicitările anterioare în caz de informații lipsă și
• b) existența unui acord cu PSP, IPSP, CASP sau ICASP care necesită mai mult timp pentru a furniza informațiile;
• c) tipul de informații lipsă sau incomplete și motivul invocat de PSP, IPSP, CASP sau ICASP pentru nefurnizarea informațiilor.

Avertismentul în conformitate cu articolul 8 alineatul (2) litera (a), articolul 12 alineatul (2) litera (a), articolul 17 alineatul (2) litera (a) și articolul 21 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2023/1113 trebuie să comunice PSP - ului, IPSP - ului, CASP - ului sau ICASP - ului anterior din lanțul de transfer măsurile care vor fi aplicate, dacă în continuare nu furnizează informațiile solicitate, inclusiv termenele.

PSP și CASP trebuie să aibă în vedere emiterea unui avertisment suplimentar către PSP, IPSP, CASP sau ICASP anterior din lanțul de transfer cu privire la faptul că toate transferurile viitoare vor fi respinse.

În ceea ce privește tratamentul prevăzut la articolul 8 alineatul (2) litera (b), articolul 12 alineatul (2) litera (b), articolul 17 alineatul (2) litera (b) și articolul 21 alineatul (2) litera (b) din Regulamentul (UE) 2023/1113, PSP și CASP trebuie să ia în considerare modul în care refuzul repetat de a furniza informații din partea PSP, IPSP, CASP sau ICASP anterior din lanțul de transfer și atitudinea PSP și CASP în răspunsul la aceste cereri afectează riscul de SB/FT asociat cu PSP - ul sau CASP - ul respectiv și, după caz, să efectueze monitorizarea în timp real a tuturor tranzacțiilor primite de la ei.

Înainte de a lua hotărârea de a înceta o relație de afaceri, în special în cazul în care PSP, IPSP, CASP sau ICASP anterior din lanțul de plată este o contraparte respondentă dintr - o țară terță, PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să ia în considerare dacă pot sau nu să gestioneze riscul pe alte căi, inclusiv prin aplicarea unor măsuri de cunoaștere a clientelei sporite conform articolului 19 din Directiva (UE) 2015/849.

4.7.2. Raportarea repetată către autoritatea competentă a PSP, CASP, IPSP sau ICASP, în conformitate cu articolul 8 alineatul (2), cu articolul 12 alineatul (2), cu articolul 17 alineatul (2) și cu articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive

Raportul către autoritatea competentă menționat la articolul 8 alineatul (2), la articolul 12 alineatul (2), la articolul 17 alineatul (2) și la articolul 21 din Regulamentul (UE) 2023/1113 trebuie prezentat de PSP, IPSP, CASP și ICASP fără întârzieri nejustificate și în termen de cel mult trei luni de la identificarea PSP, IPSP, CASP sau ICASP care au omis informații în mod repetat. Raportarea trebuie să aibă loc indiferent de motivele invocate de PSP, IPSP, CASP sau ICASP care „omit în mod repetat”, dacă acestea există, să justifice încălcarea respectivă, sau de localizarea lor în Uniune sau în afara acesteia.

Raportul trebuie să includă:

• a) numele PSP sau IPSP, CASP sau ICASP identificat ca nefurnizând în mod repetat informațiile necesare;
• b) țara în care respectivul PSP sau IPSP, CASP sau ICASP este autorizat;
• c) natura încălcării, și anume:
• i. frecvența transferurilor cu informații lipsă;
• ii. perioada în care s - au identificat încălcările și
• iii. orice motive pe care le - a oferit PSP, IPSP, CASP sau ICASP pentru a - și justifica nefurnizarea în mod repetat a informațiilor necesare;
• d) detalii privind măsurile întreprinse de PSP, IPSP, CASP sau ICASP care efectuează raportarea.