4.6. Преводи и прехвърляния с липсваща или непълна информация в съответствие с членове 8, 12, 17 и 21 от Регламент (ЕС) 2023/1113

ДПУ и ДУК следва да определят в своите политики и процедури количествените и качествените критерии, които ще използват, за да определят дали даден ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК „неколкократно не предоставя изискваната информация“ и да документират всички преводи или прехвърляния с липсваща или непълна информация.

Количествените критерии следва да включват най - малко следното:

• а) процентът на последващи преводи или прехвърляния с липсваща или непълна информация, изпратени от конкретен ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК в рамките на определен срок; и
• б) процентът на искания за допълнителна информация, които са останали без отговор или не са получили подходящ отговор в определен срок.

Качествените критерии следва да включват най - малко следното:

• а) степента на съдействие от страна на ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, към когото е отправено искането, по отношение на предишни искания за предоставяне на липсваща информация; и
• б) наличието на споразумение с ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, което изисква повече време за предоставяне на информацията;
• в) видът на липсващата или непълна информация и причината, посочена от ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, за непредоставяне на информацията.

С предупреждението в съответствие с член 8, параграф 2, буква а), член 12, параграф 2, буква а), член 17, параграф 2, буква а) и член 21, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) 2023/1113 предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето следва да бъде уведомен за стъпките, които ще се предприемат, ако той продължи да не предоставя изискваната информация, включително крайните срокове.

ДПУ и ДУК следва да обмислят възможността за издаване на допълнително предупреждение към предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето, че всички бъдещи преводи или прехвърляния ще бъдат отхвърлени.

Във връзка с третирането съгласно член 8, параграф 2, буква б), член 12, параграф 2, буква б), член 17, параграф 2, буква б) и член 21, параграф 2, буква б) от Регламент (ЕС) 2023/1113 ДПУ и ДУК следва да обмислят как многократното непредоставяне на информация от страна на предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето и как отговорът на този ДПУ и ДУК на такива искания засягат риска от ИП/ФТ, свързан с този ДПУ или ДУК, и когато е целесъобразно, извършването на наблюдение в реално време на всички трансакции, получени от тях.

Преди вземането на решение за прекратяване на делови взаимоотношения, по - специално когато предходният ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето е контрагент на респондент от трета държава, ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да преценят дали може или не може рискът да се управлява по други начини, включително предварително, чрез прилагането на мерки за разширена комплексна проверка в съответствие с член 19 от Директива (ЕС) 2015/849. 4.7.2. Докладване пред компетентния орган на ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация в съответствие с член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17, параграф 2 и член 21, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

Докладът до компетентния орган, посочен в член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17, параграф 2 и член 21, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1113, следва да бъде представен от ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК без ненужно забавяне и не по - късно от три месеца след установяване на ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация. Докладването следва да се извърши независимо от причините, посочени от ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация, ако има такива, за да се обоснове това нарушение, или тяхното местоположение в Съюза или извън него.

Докладът следва да включва:

• а) името на ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, за който е установено, че неколкократно не предоставя изискваната информация;
• б) държавата, в която ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК е лицензиран;
• в) естеството на нарушението, в това число:
• i. честотата на извършване на преводи или прехвърляния с липсваща информация,
• ii. периода от време, по време на който са били установени нарушенията; и
• iii. всички причини, които ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК може да са посочили за обосноваване на техния многократен пропуск да предоставят изискваната информация;
• г) подробна информация за стъпките, предприети от докладващия ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК.