4.7. MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS, kas atkārtoti nedarbojas, saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktu, 12. panta 2. punktu, 17. panta 2. punktu un 21. panta 2. punktu

MPS un KAPS savās politikās un procedūrās būtu jāizklāsta kvantitatīvie un kvalitatīvie kritēriji, ko tie izmantos, lai noteiktu, vai MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS ir “atkārtoti neizpilda prasības”, un jādokumentē visi pārvedumi ar trūkstošu vai nepilnīgu informāciju.

Kvantitatīvajos kritērijos būtu jāiekļauj vismaz:

• a) to pārvedumu procentuālā daļa, par kuriem trūkst informācijas un kurus nosūtījis konkrēts MPS vai SMPS noteiktā laika posmā; un
• b) to papildu pieprasījumu procentuālā daļa, uz kuriem netika sniegta atbilde vai netika sniegta pienācīga atbilde noteiktajā termiņā.

Kvantitatīvajos kritērijos būtu jāiekļauj vismaz:

• a) līmenis, kādā sadarbojas uzrunātie MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS saistībā ar iepriekšējiem pieprasījumiem attiecībā uz trūkstošu informāciju; un
• b) vai pastāv vienošanās ar MSP, SMPS, KAPS vai SKAPS, kas prasa vairāk laika informācijas sniegšanai;
• c) trūkstošās vai nepilnīgas informācijas veids un MSP, SMPS, KAPS vai SKAPS sniegtais iemesls informācijas nesniegšanai.

Brīdinājumā saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punkta a) apakšpunktu, 12. panta 2. punkta a) apakšpunktu, 17. panta 2. punkta a) apakšpunktu un 21. panta 2. punkta

• a) apakšpunktu iepriekšējam MSP, SMPS, KAPS vai SKAPS pārveduma ķēdē ir jāinformē par pasākumiem, kas tiks piemēroti, ja tas turpinās nesniegt nepieciešamo informāciju, tostarp par termiņiem.

Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un KASP būtu jāapsver iespēja izdot papildu brīdinājumu iepriekšējam maksājumu pakalpojumu sniedzējam, SMPS, KASP vai SKAPS, kas ir pārvedumu ķēdē, par to, ka turpmākie pārvedumi tiks noraidīti.

Saistībā ar procedūru saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punkta b) apakšpunktu, 12. panta 2. punkta b) apakšpunktu, 17. panta 2. punkta b) apakšpunktu un 21. panta 2. punkta

• b) apakšpunktu MPS un KAPS būtu jāapsver, kā iepriekšējā MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS atkārtota nespēja sniegt informāciju un ka MPS un KAPS attieksme pret reaģēšanu uz šādiem pieprasījumiem ietekmē NILL/TF risku, kas saistīts ar minēto MPS vai KAPS, un attiecīgā gadījumā veikt visu no tiem saņemto darījumu uzraudzību reāllaikā.

Pirms lēmuma pieņemšanas attiecībā uz darījuma attiecību izbeigšanu — īpaši, ja iepriekšējais MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pārvedumu ķēdē ir respondentiestāde no trešās valsts, — MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS ir jāapsver, vai tie var pārvaldīt risku citos veidos, tostarp piemērojot pastiprinātas uzticamības pārbaudes pasākumus saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 19. pantu.

4.7.2. Ziņošana kompetentajai iestādei par atkārtoti prasības neizpildījušiem MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktu, 12. panta 2. punktu, 17. panta 2. punktu un 21. panta 2. punktu.

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktā, 12. panta 2. punktā, 17. panta 2. punktā un 21. pantā minētais ziņojums kompetentajai iestādei MPS, SMPS, KAPS un SKAPS jāiesniedz bez nepamatotas kavēšanās un ne vēlāk kā trīs mēnešu laikā pēc atkārtoti prasības neizpildījušiem MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS identificēšanas. Ziņošana būtu jāveic neatkarīgi no iemesliem, ko “atkārtoti prasības neizpildījušais” MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS minējis, lai pamatotu šo pārkāpumu, ja tādi ir, vai arī neatkarīgi no tā, vai tas atrodas Savienībā vai ārpus tās.

Ziņojumā būtu jāiekļauj šāda informācija:

• a) identificētā MPS vai SMPS nosaukums, kurš atkārtoti nav sniedzis pieprasīto informāciju;
• b) valsts, kurā MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS ir reģistrēts;
• c) pārkāpuma būtība, ietverot:
• i. cik bieži tiek veikti līdzekļu pārvedumi ar trūkstošu informāciju;
• ii. laika periodu, kurā pārkāpumi tika atklāti; un
• iii. jebkādus iemeslus, ko MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS var sniegt, lai pamatotu, kādēļ tie atkārtoti nav snieguši pieprasīto informāciju;
• d) sīkāku informāciju par pasākumiem, ko veicis ziņojumu sniedzējs, MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS.