4.6. Transferencias con falta de información o información incompleta, de conformidad con los artículos 8, 12, 17 y 21 del Reglamento (UE) 2023/1113

Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos los criterios cuantitativos y cualitativos que utilizarán para determinar si un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI está «incumpliendo de forma reiterada» y documentará todas las transferencias con falta de información o información incompleta.

Los criterios cuantitativos incluirán al menos:

• a) el porcentaje de transferencias con falta de información o información incompleta enviadas por un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI específico dentro de un determinado plazo; y
• b) el porcentaje de solicitudes de seguimiento que quedaron sin respuesta o que no recibieron una respuesta adecuada en un plazo determinado.

Los criterios cualitativos incluirán al menos:

• a) el nivel de cooperación del PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI requerido en relación con solicitudes anteriores de información que falta;
• b) la existencia de un acuerdo con el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI para dar más tiempo para proporcionar la información;
• c) el tipo de información que falta o está incompleta y la razón dada por el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI para no facilitar la información.

En la advertencia, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, letra a), el artículo 12, apartado 2, letra a), el artículo 17, apartado 2, letra a), y el artículo 21, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) 2023/1113, se informará al PSP, al PSPI, al PSCA o al PSCAI anterior en la cadena de transferencias sobre las medidas que se aplicarán en caso de que siga sin facilitar la información requerida, incluidos los plazos.

Los PSP y los PSCA considerarán la posibilidad de emitir una nueva advertencia al PSP, al PSPI, al PSCA o al PSCAI anterior en la cadena de transferencias de que cualquier transferencia futura será rechazada.

En relación con el tratamiento previsto en el artículo 8, apartado 2, letra b), el artículo 12, apartado 2, letra b), el artículo 17, apartado 2, letra b), y el artículo 21, apartado 2, letra b), del Reglamento (UE) 2023/1113, los PSP y los PSCA considerarán cómo la actitud reiterada del PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI anterior en la cadena de transferencias de no facilitar la información y su respuesta a dichas solicitudes afectan al riesgo de BC/FT asociado con dicho PSP o PSCA y, cuando proceda, llevarán a cabo un control en tiempo real de todas las transacciones recibidas de ellos.

Antes de tomar la decisión de poner fin a una relación de negocios, en particular cuando el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI anterior en la cadena de transferencias sea una entidad cliente de un tercer país, el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI considerará si el riesgo se puede o no gestionar de otras maneras, como, por ejemplo, mediante la aplicación ex ante de las medidas reforzadas de diligencia debida, de conformidad con el artículo 19 de la Directiva (UE) 2015/849.

4.7.2. Comunicación a la autoridad competente sobre los PSP, PSCA, PSPI o PSCAI con incumplimiento reiterado, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, el artículo 12, apartado 2, el artículo 17, apartado 2, y el artículo 21, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113

Transferencia de fondos y de criptoactivos

El informe a la autoridad competente a que se refieren el artículo 8, apartado 2, el artículo 12, apartado 2, el artículo 17, apartado 2, y el artículo 21 del Reglamento (UE) 2023/1113 será presentado por los PSP, PSPI, PSCA o PSCAI sin demora indebida y, a más tardar, tres meses después de identificar al PSP, PSPI, PSCA o PSCAI con incumplimiento reiterado. La comunicación tendrá lugar con independencia de las razones aducidas por el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI «con incumplimiento reiterado», en su caso, para justificar dicho incumplimiento, o su ubicación en la Unión o fuera de ella.

El informe incluirá:

• a) el nombre del PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI que se ha identificado que no facilita de manera reiterada la información requerida;
• b) el país en el que se autorizó al PSP, al PSPI, al PSCA o al PSCAI;
• c) la naturaleza del incumplimiento, incluyendo:
• i. la frecuencia de las transferencias con falta de información;
• ii. el período durante el cual se identificaron los incumplimientos; y
• iii. las razones que ha podido aducir el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI para justificar su reiterado incumplimiento de facilitar la información requerida;
• d) los detalles de las medidas adoptadas por el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI que realiza la comunicación.