16. és 20. cikkével összhangban

A pénzforgalmi szolgáltatóknak és kriptoeszköz- szolgáltatóknak szabályzataikban és eljárásaikban meg kell határozniuk azokat a mennyiségi és minőségi kritériumokat, amelyeket annak meghatározásához használnak, hogy egy adott pénzforgalmi szolgáltató, közve títő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz- szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató „ismételten mulasztást követett - e el”, és dokumentálniuk kell az összes hiányzó vagy hiányos adatot tartalmazó átutalást/átruházást.

A mennyiségi kritériumoknak ki kell terjedniük legalább a következőkre:

• a) egy adott pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató által hiányzó vagy hiányos adatokkal küldött átutalások/átruházások százalékos aránya egy adott időtartamon belül; és
• b) az utóintézkedésekre irányuló azon felkérések, amelyeket válasz nélkül hagytak, vagy bizonyos határidőn belül nem válaszoltak meg megfelelően.

A minőségi kritériumoknak ki kell terjedniük legalább a következőkre:

• a) a megkeresett pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz- szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz - szolgáltató együttműködési hajlandósága a hiányzó adatok iránti korábbi kérésekkel kapcsolatban;
• b) a pénzforgalmi szolgáltatóval, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóval, kriptoeszköz - szolgáltatóval vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatóval kötött olyan megállapodás megléte, amely az adatok szolgáltatásához több időt tesz szükségessé;
• c) a hiányzó vagy hiányos adatok típusa és az adatok rendelkezésre nem bocsátásának a pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz -szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató által megjelölt indoka.

Az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikke (2) bekezdésének a) pontja, 12. cikke (2) bekezdésének a) pontja, 17. cikke (2) bekezdésének a) pontja és 21. cikke (2) bekezdésének a) pontja szerinti figyelmeztetésnek tájékoztatnia kell az átutalási/átruházási láncon belüli előző pénzforgalmi szolgáltatót, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatót, kriptoeszköz - szolgáltatót vagy közvetítő kriptoeszköz- szolgáltatót azon lépésekről, amelyeket akkor fognak tenni, ha továbbra sem adja meg a kért adatokat, a határidőkkel együtt.

A pénzforgalmi szolgáltatóknak és kriptoeszköz- szolgáltatóknak mérlegelniük kell, hogy az átutalási/átruházási láncon belüli előző pénzforgalmi szolgáltatónak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatónak, kriptoeszköz- szolgáltatónak vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatónak további figyelmeztetést adjanak arról, hogy a jövőbeli átutalásokat/átruházásokat el fogják utasítani.

Az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikke (2) bekezdésének b) pontja, 12. cikke (2) bekezdésének

• b) pontja, 17. cikke (2) bekezdésének b) pontja, valamint 21. cikke (2) bekezdésének b) pontja szerinti kezeléssel kapcsolatban a pénzforgalmi szolgáltatóknak és kriptoeszköz - szolgáltatóknak mérlegelniük kell, hogy az adatok rendelkezésre bocsátásának az átutalási/átruházási láncon belüli előző pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz- szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató általi ismételt elmulasztása és ezen pénzforgalmi szolgáltató vagy kriptoeszköz-szolgáltató ilyen kérésekre való válaszadással kapcsolatos hozzáállása hogyan befolyásolja az adott pénzforgalmi szolgáltatóhoz vagy kriptoeszköz-szolgáltatóhoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatot, és adott esetben el kell végezniük a tőlük érkező összes ügylet valós idejű nyomon követését.

Az üzleti kapcsolat megszüntetésére vonatkozó döntés meghozatala előtt, különösen, amikor az átutalási/átruházási láncon belüli előző pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz- szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató harmadik országbeli válaszadó partner, a pénzforgalmi szolgáltatónak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatónak, kriptoeszköz- szolgáltatónak vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatónak mérlegelnie kell, hogy más módon is kezelhető -e a kockázat, például az (EU) 2015/849 irányelv 19. cikkének megfelelő fokozott ügyfél - átvilágítási intézkedések alkalmazásával.

4.7.2. Az ismételten mulasztást elkövető pénzforgalmi szolgáltatók, kriptoeszköz - szolgáltatók, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók vagy közvetítő kriptoeszköz - szolgáltatók jelentése az illetékes hatóságnak az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikkének (2) bekezdésével, 12. cikkének (2) bekezdésével, 17. cikkének (2) bekezdésével és 21. cikkének (2) bekezdésével összhangban

Pénzátutalások és kriptoeszköz-átruházások

Az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikkének (2) bekezdésében, 12. cikkének (2) bekezdésében, 17. cikkének (2) bekezdésében és 21. cikkében említett jelentést a pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz -szolgáltatóknak és közvetítő kriptoeszköz - szolgáltatóknak indokolatlan késedelem nélkül, de legkésőbb az ismételten mulasztást elkövető pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz- szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz - szolgáltató azonosítását követő három hónapon belül be kell nyújtaniuk az illetékes hatóságnak. A jelentéstételt az „ismételten mulasztást elkövető” pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz- szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató által a mulasztás igazolására megadott okoktól (amennyiben vannak ilyenek), illetve attól függetlenül el kell végezni, hogy az utóbbiak az Unión belül vagy kívül találhatók -e.

A jelentésnek tartalmaznia kell a következőket:

• a) az előírt adatok rendelkezésre bocsátását ismételten elmulasztó pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz-szolgáltató neve;
• b) az az ország, amelyben a pénzforgalmi szolgáltatót, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatót, kriptoeszköz- szolgáltatót vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatót engedélyezték;
• c) a mulasztás jellege, beleértve a következőket:
• i. a hiányzó adatokkal küldött átutalások/átruházások gyakorisága;
• ii. az az időtartam, amelynek során a mulasztásokat megállapították; és
• iii. a pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz - szolgáltató által az előírt adatok rendelkezésre bocsátásának ismételt elmulasztásának igazolása érdekében adott esetben megjelölt okok;
• d) a bejelentő pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz - szolgáltató által tett lépések leírása.