4.7. Pakartotinai reikalavimų nevykdantys MPT, kriptoturto paslaugų teikėjai, TMPT arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalį,

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti kiekybinius ir kokybinius kriterijus, kuriuos jie taikys, kad nustatytų, jog MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas „pakartotinai nevykdo reikalavimų", ir dokumentuotų visus pervedimus, apie kuriuos informacijos trūksta arba ji yra neišsami.

Kiekybiniai kriterijai turėtų apimti bent:

• a) tam tikro laikotarpio pervedimo sandorių, kuriuose trūksta tam tikro MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo pateiktos informacijos, procentinę dalį; ir
• b) vėlesnių užklausų, į kurias iki nustatyto termino neatsakyta arba atsakyta nepakankamai, procentinę dalį.

Kokybiniai kriterijai turėtų apimti bent:

• a) MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo bendradarbiavimo lygį vertinant ankstesnius prašymus pateikti trūkstamą informaciją;
• b) nustatymą, ar yra sudarytas susitarimas su MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėju arba tarpiniu kriptoturto paslaugų teikėju, pagal kurį informacijai pateikti reikia daugiau laiko;
• c) trūkstamos ar neišsamios informacijos rūšį ir priežastis, dėl kurios MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas nepateikė informacijos.

Įspėjimu pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalies a punktą, 12 straipsnio 2 dalies a punktą, 17 straipsnio 2 dalies a punktą ir 21 straipsnio 2 dalies a punktą ankstesnis MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas mokėjimo grandinėje turėtų būti informuoti apie veiksmus, kurie bus taikomi, jei jie ir toliau per nustatytą terminą nepateiks reikalaujamos informacijos.

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų apsvarstyti galimybę ankstesniam MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjui arba tarpiniam kriptoturto paslaugų teikėjui mokėjimo grandinėje pateikti papildomą įspėjimą, kad visi būsimi pervedimai bus atmesti.

Kalbant apie veiksmus pagal Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 8 straipsnio 2 dalies b punktą, 12 straipsnio 2 dalies b punktą, 17 straipsnio 2 dalies b punktą ir 21 straipsnio 2 dalies b punktą, MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų apsvarstyti, kaip ankstesnio MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo mokėjimo grandinėje pakartotinai nepateikta informacija ir to MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjo nuostata atsakinėjant į tokias užklausas turi įtakos su tuo MPT arba kriptoturto paslaugų teikėju susijusiai PP / TF rizikai ir prireikus turėtų atlikti visų iš jų gautų sandorių stebėseną tikruoju laiku.

Prieš priimdamas sprendimą nutraukti dalykinius santykius, visų pirma tais atvejais, kai ankstesnis MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas mokėjimo grandinėje yra bankas respondentas iš trečiosios šalies, MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų apsvarstyti, ar ta rizika gali būti suvaldyta kitais būdais, įskaitant ex ante sustiprintų deramo tikrinimo priemonių taikymą pagal Direktyvos (ES) 2015/849 19 straipsnį.

4.7.2. Pranešimas kompetentingai institucijai apie pakartotinai reikalavimų nevykdančius MPT, kriptoturto paslaugų teikėjus, TMPT arba tarpinius kriptoturto paslaugų teikėjus pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalį, 12 straipsnio 2 dalį, 17 straipsnio 2 dalį ir 21 straipsnio 2 dalį Lėšų ir kriptoturto pervedimas

Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalyje, 12 straipsnio 2 dalyje, 17 straipsnio 2 dalyje ir 21 straipsnyje nurodytą pranešimą kompetentingai institucijai turėtų pateikti MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai nepagrįstai nedelsdami ir ne vėliau kaip per tris mėnesius nuo tos dienos, kai nustatoma, kad MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas pakartotinai nevykdo reikalavimų. Kompetentingai institucijai turėtų būti pranešama neatsižvelgiant į priežastis, kuriomis pažeidimą grindžia kelis kartus reikalavimų nevykdęs MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas, arba į jo buvimo vietą Sąjungoje ar už jos ribų.

Pranešime turėtų būti pateikta ši informacija:

• a) MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo, kuris pakartotinai nepateikia reikalaujamos informacijos, pavadinimas;
• b) šalis, kurioje MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas turi leidimą vykdyti veiklą;
• c) pažeidimo pobūdis, įskaitant:
• i. pervedimo operacijų, kuriose trūksta informacijos, dažnį,
• ii. laikotarpį, per kurį nustatyta pažeidimų, ir
• iii. priežastis, kuriomis MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas galbūt bandė pasiteisinti dėl pakartotinai nepateikiamos reikalaujamos informacijos;
• d) išsami informacija apie veiksmus, kurių ėmėsi pranešimą teikiantis MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas.