4.7. Opakovane zlyhávajúci poskytovatelia alebo sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods.

Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich politikách a postupoch stanoviť kvantitatívne a kvalitatívne kritériá, ktoré budú používať na určenie toho, či poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia služieb kryptoaktív tzv. opätovne zlyhávajú, a zdokumentovať všetky prevody s chýbajúcimi alebo neúplnými informáciami.

Kvantitatívne kritériá majú obsahovať aspoň:

• a) percento prevodov s chýbajúcimi alebo neúplnými údajmi, ktoré uskutočnil konkrétny poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, resp. poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív v určitom časovom rámci, a
• b) percento následných žiadostí, ktoré zostali nezodpovedané, alebo na ktoré nebola zaslaná primeraná odpoveď v stanovenej lehote.

Kvalitatívne kritériá majú obsahovať aspoň:

• a) úroveň spolupráce dožadovaného poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív v súvislosti s predchádzajúcimi žiadosťami o chýbajúce informácie,
• b) existencia dohody s poskytovateľom alebo sprostredkovateľom platobných služieb, poskytovateľom alebo sprostredkovateľom služieb kryptoaktív, v ktorej je stanovená dlhšia lehota na poskytnutie informácií;
• c) druh chýbajúcich alebo neúplných informácií a dôvod neposkytnutia informácií, ktorý uviedol poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív.

Upozornenie v súlade s článkom 8 ods. 2 písm. a), článkom 12 ods. 2 písm. a), článkom 17 ods. 2 písm. a) a článkom 21 ods. 2 písm. a) nariadenia (EÚ) 2023/1113 má informovať predchádzajúceho poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív v prevodovom reťazci o krokoch, ktoré sa budú uplatňovať, ak by pokračoval v neposkytnutí požadovaných informácií, a o stanovených lehotách.

Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú zvážiť vydanie ďalšieho upozornenia predchádzajúcemu poskytovateľovi alebo sprostredkovateľovi platobných služieb, poskytovateľovi alebo sprostredkovateľovi služieb kryptoaktív v prevodovom reťazci v tom zmysle, že všetky budúce prevody budú odmietnuté.

V súvislosti so zaobchádzaním podľa článku 8 ods. 2 písm. b), článku 12 ods. 2 písm. b), článku 17 ods. 2 písm. b) a článku 21 ods. 2 písm. b) nariadenia (EÚ) 2023/1113 majú poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív zvážiť, ako opakované zlyhanie pri poskytovaní informácii v prípade predchádzajúceho poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív v prevodovom reťazci a postoj poskytovateľa platobných služieb a sprostredkovateľa služieb kryptoaktív k vybaveniu žiadostí o informácie vplýva na riziko ML/TF v súvislosti s týmto poskytovateľom platobných služieb alebo poskytovateľom služieb kryptoaktív, a v prípade potreby v reálnom čase monitorovať všetky transakcie, ktoré od neho prichádzajú.

Pred prijatím rozhodnutia o ukončení obchodného vzťahu, najmä ak je predchádzajúcim poskytovateľom alebo sprostredkovateľom platobných služieb, poskytovateľom alebo sprostredkovateľom služieb kryptoaktív v prevodovom reťazci respondentská inštitúcia z tretej krajiny, má poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív zvážiť, či dokáže riadiť riziko iným spôsobom, a to aj prostredníctvom uplatnenia zvýšenej povinnej starostlivosti v súlade s článkom 19 smernice (EÚ) 2015/849.

4.7.2. Nahlasovanie opakovane zlyhávajúcich poskytovateľov alebo sprostredkovateľov platobných služieb, poskytovateľov alebo sprostredkovateľov služieb kryptoaktív príslušnému orgánu v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods. 2 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív

Hlásenie príslušnému orgánu uvedené v článku 8 ods. 2, článku 12 ods. 2, článku 17 ods. 2 a článku 21 nariadenia (EÚ) č. 2023/1113 majú podať poskytovatelia alebo sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív bez zbytočného odkladu, najneskôr však do troch mesiacov od identifikácie opakovane zlyhávajúceho poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív. Hlásenia sa majú podávať bez ohľadu na dôvody, ktoré „opakovane zlyhávajúci“ poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív prípadne uviedol na odôvodnenie tohto zlyhania, alebo bez ohľadu na to, či sa ich sídlo nachádza v Únii alebo mimo nej.

Správa má obsahovať:

• a) názov poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív, ktorý bol identifikovaný, že opakovane neposkytuje požadované údaje,
• b) krajinu, v ktorej má poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív udelené povolenie/licenciu,
• c) povahu porušenia vrátane:
• i. frekvencie prevodov s chýbajúcimi informáciami,
• ii. obdobia, počas ktorého boli porušenia identifikované a
• iii. akýchkoľvek dôvodov, ktoré poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív mohol uviesť, ktoré odôvodňujú jeho opakované neposkytnutie požadovaných informácií,
• d) podrobnosti o krokoch, ktoré podnikol oznamujúci poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív.