1. Informatie over de identiteit van de aanvragende hoofdonderneming en haar groep

De aanvraag voor een vergunning tot oprichting van een TCB moet de volgende informatie bevatten over de aanvragende hoofdonderneming, de tussenliggende moederonderneming en de uiteindelijke moederonderneming, voor zover van toepassing:

• a) officiële naam, rechtsvorm, datum en plaats van oprichting, website of andere communicatiekanalen van de moederondernemingen en de contactgegevens van de contactpersoon binnen de aanvragende hoofdonderneming die in verband met de aanvraag kan worden benaderd. Indien van toepassing en beschikbaar: de naam en contactgegevens van de hoofdadviseur, die is ingeschakeld bij het opstellen van de aanvraag;
• b) het land en het adres van de statutaire zetel van de aanvragende hoofdonderneming, de tussenliggende moederonderneming en de uiteindelijke moederonderneming, en, indien deze afwijken, het land en het adres van het administratieve hoofdkantoor;
• c) indien van toepassing, de naam van het openbare register waarin de moederonderneming is ingeschreven, het bijbehorende registratienummer en, indien beschikbaar, de Legal Entity Identifier (LEI) van de moederonderneming;
• d) bevestiging dat de activiteiten waarvoor de aanvragende hoofdonderneming in de lidstaat een vergunning aanvraagt, vallen onder de vergunning die deze aanvragende hoofdonderneming bezit in het derde land waar zij is gevestigd en waar zij onder toezicht staat. Indien v an toepassing, een toelichting op de overeenstemming tussen de activiteiten waarvoor in het derde land een vergunning is verleend en de in bijlage I bij de CRD genoemde activiteiten. Wanneer het verstrekken van leningen of het verstrekken van garanties en toezeggingen die de aanvragende hoofdonderneming voornemens is via de TCB in de lidstaat te verstrekken, niet onderworpen is aan een vergunning in het derde land, dient de aanvragende hoofdonderneming in de aanvraag te verduidelijken dat de kernbankdienst deel uitmaakt van haar normale bedrijfsvoering en onderworpen is aan prudentiële regelgeving en prudentieel toezicht (met name alle risico’s die verbonden zijn aan dergelijke kernbankdiensten worden vastgelegd in het kader voor risicobeheer en worden weerspiegeld in de kapitaalratio’s en vereisten);
• e) naam, organisatorische eenheid en contactgegevens van de relevante contactpersonen binnen de bevoegde autoriteit(en) van het derde land die verantwoordelijk zijn voor het

6 toezicht op de aanvragende hoofdonderneming en op de tussenliggende en uiteindelijke hoofdonderneming, of voor het toezicht op de relevante activiteiten, indien verschillend;

• f) een bevestiging dat de aanvraag voor een vergunning voor de vestiging van een TCB in de lidstaat en de bijbehorende documentatie als bedoeld in artikel 48 quater, lid 4, punt c), van de CRD zijn ingediend bij de bevoegde autoriteit van het derde land van de aanvragende hoofdonderneming.

De vergunningsaanvraag moet de volgende gegevens bevatten over de moederonderneming en haar groep:

• a) organisatieschema van de groep van de aanvragende hoofdonderneming, waarin onder meer de tussenliggende en uiteindelijke moederonderneming zijn aangegeven, overeenkomstig artikel 47, lid 3, punt 2, van de CRD, alsmede de geografische gebieden waar de entiteiten die deel uitmaken van de TCG zijn gevestigd en actief zijn;
• b) vermelding van eventuele lopende of geplande belangrijke bedrijfsactiviteiten binnen de TCG (bijvoorbeeld fusies of overnames, de oprichting van nieuwe dochterondernemingen en/of andere bijkantoren uit derde landen) die een aanzienlijke invloed kunnen hebben op de prudentiële situatie en de organisatiestructuur van de aanvragende hoofdonderneming;
• c) de identiteit van de leden van het leidinggevend orgaan die een leidinggevende functie bekleden bij (i) de aanvragende hoofdonderneming, met inbegrip van het lid of de leden die de uiteindelijke rapportagelijn ten opzichte van de TCB vormen, en (ii) de tussenliggende en uiteindelijke moederonderneming, indien van toepassing;
• d) diagram van de kapitaalstructuur van de uiteindelijke moederonderneming, met vermelding van de aandeelhouders die rechtstreeks zeggenschap uitoefenen en van de uiteindelijke begunstigde(n). Indien de TCG één of meer dochterondernemingen of TCB’s in de EU heeft die tot de financiële sector behoren, informatie over de lidstaat waar zij een vergunning hebben verkregen en de naam van de desbetreffende autoriteit, of, indien de vergunningsaanvraag nog in behandeling is, een vermelding van de bevoegde autoriteit die deze aanvraag behandelt en de relevante contactpersonen binnen die bevoegde autoriteit;
• e) de gecontroleerde jaarrekeningen van de moederonderneming over de afgelopen drie jaar, zowel op individuele basis als, indien van toepassing, op geconsolideerde basis, inclusief een samenvatting waarin de bedrijfsactiviteiten van de moederonderneming of haar groep worden beschreven;
• f) wanneer het programma van werkzaamheden voorziet in het aannemen van deposito’s door de TCB, en de aanvragende hoofdonderneming zich ertoe verbindt ervoor te zorgen dat de TCB lid wordt van het depositogarantiestelsel van de lidstaat waar de aanvraag wordt ingediend⁵ .
• g) een verklaring van de bevoegde autoriteit of autoriteiten van het derde land van de aanvragende hoofdonderneming en, indien van toepassing, van de tussenliggende en

5 Om in overeenstemming te worden gebracht met artikel 15 van Richtlijn 2014/49/EU inzake de depositogarantiestelsels, zoals gewijzigd bij artikel 1, punt 16, van Richtlijn 2026/804/EU van 30 maart 2026, PBEU L van 20.4.2026, blz. 1. 7 uiteindelijke moederonderneming in de zin van artikel 47, lid 2, punt b), van de CRD, waarin wordt bevestigd dat er geen bezwaren zijn tegen de vestiging van de TCB. Dergelijke verklaring(en) dienen betrekking te hebben op de goede prudentiële staat van alle relevante moederondernemingen, wat betreft de naleving door die moederonderneming(en) – zowel op individuele basis als op geconsolideerde basis, al naar gelang de wetgeving van het derde land – van de prudentiële vereisten die gelden krachtens de wet- en regelgeving van het derde land (met name eigen vermogen, vereisten inzake eigen vermogen, LCR, NSFR en de vereiste hefboomratio), alsmede op de toereikendheid van de organisatorische, administratieve en boekhoudku ndige structuren. De verklaring van geen bezwaar moet ook betrekking hebben op de goede reputatie van alle relevante moederondernemingen en de leden van hun respectieve bestuursorganen die een leidinggevende functie bekleden, alsmede op de meerderheidsaandeelhouders en de u iteindelijke begunstigden. In de verklaring van geen bezwaar van de bevoegde autoriteit of autoriteiten van het derde land dient rekening te worden gehouden met elke inbreuk op wet- of regelgeving die relevant is voor het prudentiële kader van het betreffende derde land, zoals schendingen van prudentiële voorschriften, insolventie, economische misdrijven, witwassen en financiering van terrorisme, die zich in de afgelopen tien jaar of, indien van toepassing krachtens de prudentiële wetgeving van het derde land, in een kortere periode hebben voorgedaan, met inbegrip van lopende procedures of onderzoeken. Indien van toepassing dient de verklaring van geen bezwaar informatie te bevatten over veroordelingen op het gebied van het strafrecht, het financieel recht, het witwasrecht, het insolventierecht of het handelsrecht die niet zijn vernietigd, alsmede over lopende strafrechtelijke onderzoeken, procedures of soortgelijke procedures of onderzoeken.

• h) Indien de bevoegde autoriteit van het derde land de aanvrager rechtstreeks een verklaring van geen bezwaar verstrekt, wordt deze verklaring in de aanvraag opgenomen. Als alternatief dient de bevoegde autoriteit de bevoegde autoriteit van het derde land te raadplegen overeenkomstig deel III van deze richtsnoeren.
• i) Een onderbouwd juridisch advies van een onafhankelijke derde partij waarin wordt vastgesteld dat er in het rechtskader van het derde land dat van toepassing is op de aanvrager, de tussenliggende moederonderneming en de uiteindelijke moederonderneming – al naar gelang het geval – geen belemmeringen bestaan die de TCB verhinderen om te voldoen aan de EU- wetgeving en de prudentiële wet - en regelgeving.

In het verzoek dient te worden aangegeven of de beoogde TCB op basis van de in artikel 48 bis, leden 1 en 2, van de CRD vastgestelde criteria, met inbegrip van de voorwaarden om een gekwalificeerde TCB te zijn overeenkomstig artikel 48 ter, lid 1, van de CRD, zal worden ingedeeld als een TCB van categorie 1 of een TCB van categorie 2. Daartoe dient de aanvraag alle informatie te bevatten die de bevoegde autoriteit nodig heeft om de indeling van de beoogde TCB te kunnen beoordelen en evalueren.

8