24. Toimivaltaisen viranomaisen tekemä päätös

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä päätös ylimmän hallintoelimen jäsenten henkilökohtaisen sopivuuden ja kokonaisuuteen liittyvän sopivuuden arvioinnin perusteella sekä ylimpään hallintoelimeen kuulumattomien sisäisen valvonnan toimintojen johtajien ja talousjohtajan arvioinnin perusteella 179 kohdassa tarkoitetun enimmäisajan kuluessa tai, jos aikaa on pidennetty, enintään kuuden kuukauden kuluessa jatkoajan alkamisesta.

Edellä 181 kohdassa tarkoitetuissa tapauksissa päätös toimiluvan myöntämisestä tai epäämisestä on direktiivin 2013/36/EU 15 artiklan toisen alakohdan nojalla aina tehtävä 12 kuukauden kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta.

Jos laitos ei toimita riittävästi tietoa arvioidun henkilön sopivuudesta toimivaltaiselle viranomaiselle, tämän tulisi joko ilmoittaa laitokselle, ettei kyseinen henkilö voi olla ylimmän hallintoelimen jäsenenä tai keskeisistä toiminnoista vastaavana henkilönä, koska hänen sopivuuttaan ei ole riittävällä tavalla osoitettu, tai tehdä kielteinen päätös.

Jos toimivaltainen viranomainen katsoo sopivuusarvioinnin tuloksen perusteella, ettei arvioitavan henkilön sopivuutta ole riittävällä tavalla osoitettu, sen tulisi vastustaa kyseisen henkilön nimitystä tai kieltäytyä sen hyväksymisestä, elleivät havaitut puutteet ole korjattavissa ja ellei niitä voida poistaa laitoksen toteuttamin toimenpitein.

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ilmoittaa laitoksille ainakin kielteisestä päätöksestä mahdollisimman pian. Kun 179 kohdassa tarkoitettu arvioinnin enimmäisaika on kulunut eikä toimivaltainen viranomainen ole tehnyt kielteistä päätöstä, myönteinen päätös voidaan katsoa tehdyn hiljaisesti, jos se on kansallisen lainsäädännön nojalla mahdollista tai jos toimivaltainen viranomainen on määritellyt tämän mahdollisuuden valvontaprosessiensa osaksi.

Toimivaltaisen viranomaisen tulisi ottaa huomioon laitoksen jo toteuttamat toimenpiteet, ryhtyä tarvittaviin toimenpiteisiin havaittujen puutteiden poistamiseksi ja asettaa aikaraja toimenpiteiden toteuttamiselle. Tällaisten toimenpiteiden tulisi sisältää tarvittaessa yksi tai useampi seuraavista toimenpiteistä:

• a. vaaditaan laitosta järjestämään ylimmän hallintoelimen jäsenille joko henkilökohtaista tai yhteistä erityiskoulutusta
• b. vaaditaan laitosta muuttamaan ylimmän hallintoelimen jäsenten keskinäinen tehtävänjako
• c. vaaditaan laitosta hylkäämään ehdotettu jäsen tai korvaamaan jotkin jäsenet
• d. vaaditaan laitosta muuttamaan ylimmän hallintoelimen kokoonpanoa, jotta ylin hallintoelin olisi sopiva jäsentensä osalta ja kokonaisuudessaan
• e. poistetaan jäsen ylimmästä hallintoelimestä
• f. määrätään tarvittaessa hallinnollisia seuraamuksia tai muita hallinnollisia toimenpiteitä (esim. asetetaan erityisiä velvollisuuksia tai ehtoja tai annetaan erityisiä suosituksia) ja viime kädessä perutaan laitoksen toimilupa.

Edellä a ja c alakohdassa tarkoitettuja toimenpiteitä tulisi voida soveltaa myös merkittävien vakavaraisuusdirektiivin piiriin kuuluvien laitosten ylimpään hallintoelimeen kuulumattomien sisäisen valvonnan toimintojen johtajien ja talousjohtajan sopivuuden arvioinnin yhteydessä.

Jos ylimmän hallintoelimen jäsenet eivät täytä direktiivin 2013/36/EU 91 artiklan 1 kohdassa esitettyjä vaatimuksia, toimivaltaisilla viranomaisilla on valtuudet poistaa kyseiset jäsenet ylimmästä hallintoelimestä. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi erityisesti tarkastaa, täyttyvätkö direktiivin 2013/36/EU 91 artiklan 1 kohdassa esitetyt ja näissä ohjeissa täsmennetyt vaatimukset, jos niillä on kohtuullisia syitä epäillä, että rahanpesua tai terrorismin rahoitusta on tehty tai tehdään tai yritetään tehdä tai jos sitä koskeva riski on kasvanut kyseisen laitoksen osalta.