24. Besluit van de bevoegde autoriteit

Bevoegde autoriteiten dienen een besluit te nemen op basis van de beoordeling van de individuele en collectieve geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en de beoordeling van hoofden van interne controlefuncties en de CFO, wanneer deze geen leden van het leidinggevend orgaan zijn. Zij dienen dit besluit binnen de in punt 179 genoemde maximumtermijn te nemen of, als de termijn is opgeschort, binnen zes maanden na de aanvang van die termijn.

In de in punt 181 bedoelde gevallen moet een besluit om een vergunning te verlenen of te weigeren overeenkomstig artikel 15, tweede alinea, van Richtlijn 2013/36/EU, in elk geval binnen twaalf maanden na ontvangst van de aanvraag worden genomen.

Wanneer een instelling verzuimt voldoende informatie over de geschiktheid van een beoordeelde persoon te verstrekken aan de bevoegde autoriteit, dient laatstgenoemde de instelling ervan op de hoogte te stellen dat het lid geen lid van het leidinggevend orgaan of medewerker met een sleutelfunctie kan zijn omdat niet voldoende is aangetoond dat de persoon geschikt is, of negatief te beslissen.

Wanneer uit de geschiktheidsbeoordeling door de bevoegde autoriteit blijkt dat niet voldoende is aangetoond dat de beoordeelde persoon geschikt is, dient de bevoegde autoriteit bezwaar te maken tegen de benoeming van deze persoon of deze af te keuren, tenzij de vastgestelde tekortkomingen kunnen worden verholpen en worden weggenomen door andere maatregelen van de instelling.

Bevoegde autoriteiten dienen instellingen in ieder geval van een negatief besluit zo snel mogelijk in kennis te stellen. Indien voorzien in het nationale recht of bepaald door de bevoegde autoriteit als onderdeel van haar toezichtprocedures, kan ervan uit worden gegaan dat stilzwijgend een positief besluit is genomen wanneer de maximale termijn voor de beoordeling, zoals bedoeld in punt 179, is verstreken en de bevoegde autoriteit geen negatief besluit heeft genomen.

De bevoegde autoriteit dient, rekening houdend met de maatregelen die de instelling al heeft genomen, passende maatregelen te treffen om de vastgestelde tekortkomingen aan te pakken en een tijdpad vast te stellen voor de uitvoering van deze maatregelen. Deze maatregelen dienen, afhankelijk van de situatie, een of meer van de volgende maatregelen te omvatten:

• a. eisen dat de instelling specifieke opleiding organiseert voor de individuele leden van het leidinggevend orgaan of voor het leidinggevend orgaan in zijn geheel;
• b. eisen dat de instelling de taakverdeling onder de leden van het leidinggevend orgaan aanpast;
• c. eisen dat de instelling het voorgestelde lid afwijst of bepaalde leden vervangt;
• d. eisen dat de instelling de samenstelling van het leidinggevend orgaan wijzigt om de individuele en collectieve geschiktheid van het leidinggevend orgaan te waarborgen;
• e. het lid verwijderen uit het leidinggevend orgaan;
• f. waar passend administratieve sancties opleggen of andere administratieve maatregelen treffen (bv. specifieke verplichtingen, aanbevelingen of voorwaarden), waaronder uiteindelijke intrekking van de vergunning van de instelling.

De onder a) en c) genoemde maatregelen dienen in het geval van significante RKV-instellingen ook te gelden in de context van de geschiktheidsbeoordelingen van de hoofden van interne controlefuncties en de CFO, wanneer deze geen deel uitmaken van het leidinggevend orgaan.

Indien leden van het leidinggevend orgaan niet voldoen aan de in artikel 91, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU vastgelegde eisen, zijn bevoegde autoriteiten bevoegd om deze leden uit het leidinggevend orgaan te verwijderen. De bevoegde autoriteiten dienen in het bijzonder te verifiëren of nog steeds aan de in artikel 91, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU vastgelegde en in deze richtsnoeren verder gespecificeerde eisen wordt voldaan wanneer zij redelijke gronden hebben om te vermoeden dat er sprake is of is geweest van witwaspraktijken of financiering van terrorisme of daar poging toe is of wordt gedaan, of dat daar een toegenomen risico op is in verband met de betreffende instelling.